Jahresbericht 2014

Abkürzungen

ABV-FINMA Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht über die ausländischen Banken in der Schweiz vom 21. Oktober 1996 (Stand am 1. Januar 2015)

(Auslandbankenverordnung-FINMA; SR 952.111)

ACPR Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (Frankreich)

AFM Netherlands Authority for the Financial Markets (Niederlande)

AIFM Verwalter alternativer Investmentfonds

(Alternative Investment Fund Manager)

AIFMD EU-Richtlinie über die Verwalter alternativer Investmentfonds (Alternative Investment Fund Managers Directive) AMF Autorité des marchés financiers (Frankreich / Kanada) ASC Alberta Securities Commission (Kanada)

118 AT1 Zusätzliches Kernkapital (Additional Tier 1 Capital) AVB Allgemeine Versicherungsbedingungen

AVO Verordnung über die Beaufsichtigung von privaten Versicherungsunternehmen vom 9. November 2005 (Stand am 1. Januar 2013) (Aufsichtsverordnung;

SR 961.011)

BaFin Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Deutschland)

BankG Bundesgesetz über die Banken und Sparkassen vom 8. November 1934 (Stand am 1. Januar 2015)

(Bankengesetz; SR 952.0)

BankV Verordnung über die Banken und Sparkassen vom 30. April 2014 (Stand am 1. Januar 2015)

(Bankenverordnung; SR 952.02)

BCBS Basler Ausschuss für Bankenaufsicht

(Basel Committee on Banking Supervision)

BCR Basic Capital Requirements

BCSC British Columbia Securities Commission (Kanada) BEHG Bundesgesetz über die Börsen und den Effektenhandel vom 24. März 1995 (Stand am 1. Januar 2015)

(Börsengesetz; SR 954.1)

BEHV Verordnung über die Börsen und den Effektenhandel vom 2. Dezember 1996 (Stand am 1. Januar 2015)

(Börsenverordnung; SR 954.11)

BGer Bundesgericht

BVGer Bundesverwaltungsgericht

CBI Central Bank of Ireland

CCP Zentrale Gegenpartei

(Central Counterparty)

CET1 Hartes Kernkapital

(Common Equity Tier 1 Capital)

CFTC U.S. Commodity Futures Trading Commission CHF Schweizer Franken

CMG Krisenmanagementgruppe

(Crisis Management Group)

ComFrame Common Framework

CONSOB Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Italien)

CPMI Committee on Payments and Market Infrastructures CSD Zentralverwahrer (Central Securities Depository)

CSDR Central Securities Depositories Regulation

CSSF Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxemburg)

DFS Department of Financial Services (USA)

DoJ US-Justizministerium (U.S. Department of Justice)

DUFI Direkt unterstellte Finanzintermediäre

EBA Europäische Bankenaufsichtsbehörde

(European Banking Authority)

EFD Eidgenössisches Finanzdepartement

EFSA Finantsinspektsioon (Estland)

EMIR European Market Infrastructure Regulation

ENA Enforcementausschuss der FINMA

ERV Verordnung über die Eigenmittel und Risikoverteilung für Banken und Effektenhändler vom 1. Juni 2012

(Stand am 1. Januar 2015) (Eigenmittelverordnung;

SR 952.03)

ESMA Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde

(European Securities and Markets Authority)

ETF Exchange Traded Funds

EZB Europäische Zentralbank

(European Central Bank)

FATF Financial Action Task Force on Money Laundering FCA Financial Conduct Authority

(Vereinigtes Königreich)

FDIC Federal Deposit Insurance Corporation

Fed Federal Reserve System

FI Finansinspektionen (Schweden)

FIDLEG Finanzdienstleistungsgesetz (Gesetzesvorhaben) FinfraG Finanzmarktinfrastrukturgesetz (Gesetzesvorhaben) FINIG Finanzinstitutsgesetz (Gesetzesvorhaben)

FINMA Eidgenössische Finanzmarktaufsicht

FINMA-PV Finanzmarktprüf verordnung vom 5. November 2014 (Stand am 1. Januar 2015) (SR 956.161)

FINMAG Bundesgesetz über die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht vom 22. Juni 2007 (Stand am 1. Januar 2015) (Finanzmarktaufsichtsgesetz; SR 956.1)

FINRA Financial Industry Regulatory Authority (USA)

FK Finanzkommissionen der eidgenössischen Räte

FMA Finanzmarktaufsicht Liechtenstein /

Österreichische Finanzmarktaufsicht

FSA Finanstilsynet (Dänemark / Norwegen)

FSAP Financial Sector Assessment Program

FSB Finanzstabilitätsrat (Financial Stability Board)

FSC Financial Services Commission (Gibraltar)

FSMA Financial Services and Markets Authority (Belgien) G-20 Gruppe der 20 wichtigsten Industrie- und

Schwellenländer

G-SIB Global systemrelevante Bank(en)

(Global Systemically Important Bank[s])

G-SIFI Global systemrelevante(s) Finanzinstitut(e)

(Global Systemically Important Financial Institution[s])

G-SII Global systemrelevante(s) Versicherungsunternehmen (Global Systemically Important Insurer[s])

GFSC Guernsey Financial Services Commission — Seite 123 —GPK Geschäftsprüfungskommissionen der eidgenössischen Räte

GwG Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor vom 10. Oktober 1997 (Stand am 1. Januar 2015)

(Geldwäschereigesetz; SR 955.0)

GwV-FINMA Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht über die Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung vom 8. Dezember 2010 (Stand am 1. Januar 2011) (Geldwäschereiverordnung-FINMA; SR 955.033.0)

IAIG International tätige Versicherungsgruppe[n]

(Internationally Active Insurance Group[s])

IAIS Internationale Vereinigung der Versicherungsaufsichtsbehörden (International Association

of Insurance Supervisors)

ICP Insurance Core Principles

ICS Globaler Kapitalstandard für Versicherungs-

unternehmen (Insurance Capital Standard)

IOSCO Internationale Organisation für Effektenhandels- und Börsenaufsichtsbehörden

(International Organization of Securities Commissions) IRB Internal Ratings-Based

ISDA International Swaps and Derivatives Association IWF Internationaler Währungsfonds

(International Monetary Fund)

JFSC Jersey Financial Services Commission

KAG Bundesgesetz über die kollektiven Kapitalanlagen vom 23. Juni 2006 (Stand am 1. Januar 2015) (Kollektivanlagengesetz; SR 951.31)

KGK Kommanditgesellschaft für kollektive Kapitalanlagen KKV Verordnung über die kollektiven Kapitalanlagen vom 22. November 2006 (Stand am 1. Januar 2015)

(Kollektivanlagenverordnung; SR 951.311)

KKV-FINMA Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht über die kollektiven Kapitalanlagen vom 27. August 2014 (Stand am 1. Januar 2015) (Kollektivanlagenverordnung-FINMA; SR 951.312)

LCR Kurzfristige Liquiditätsquote

(Liquidity Coverage Ratio)

LiqV Verordnung über die Liquidität der Banken

vom 30. November 2012 (Stand am 1. Januar 2015)

(Liquiditätsverordnung; SR 952.06)

MbO Management by Objectives

MFSA Malta Financial Services Authority

MiFID Markets in Financial Instruments Directive

MiFIR Markets in Financial Instruments Regulation

NAIC Vereinigung US-amerikanischer Aufsichts-

behörden im Versicherungsbereich

(National Association of Insurance Commissioners)

NSFR Strukturelle Liquiditätsquote

(Net Stable Funding Ratio)

OCC Office of the Comptroller of the Currency (USA)

ODRG OTC Derivatives Regulators Group

OGAW Organismen für gemeinsame Anlagen

in Wertpapieren (UCITS)

ORSA Selbstbeurteilung der Risikosituation und des Kapitalbedarfs (Own Risk and Solvency Assessment)

OSC Ontario Securities Commission (Kanada)

OTC Over the counter

PEP Politisch exponierte Personen

(Politically Exposed Persons)

PRA Prudential Regulation Authority

(Vereinigtes Königreich)

QIS Quantitative Auswirkungsstudien

(Quantitative Impact Studies)

RAB Eidgenössische Revisionsaufsichtsbehörde

RAG Bundesgesetz über die Zulassung und Beaufsichtigung der Revisorinnen und Revisoren vom 16. Dezember 2005 (Stand am 1. Januar 2015) (Revisionsaufsichtsgesetz;

RAP Resolvability Assessment Process

RAV Verordnung über die Zulassung und Beaufsichtigung der Revisorinnen und Revisoren vom 22. August 2007 (Stand am 1. Januar 2015) (Revisionsaufsichtsverordnung; SR 221.302.3)

RCAP Regulatory Consistency Assessment Programme RWA Risikogewichtete Aktiven

SBVg Schweizerische Bankiervereinigung

SEC U.S. Securities Exchange Commission

SFAMA Swiss Funds & Asset Management Association SICAF Investmentgesellschaft mit festem Kapital

SICAV Investmentgesellschaft mit variablem Kapital SIF Staatssekretariat für internationale Finanzfragen SNB Schweizerische Nationalbank

SRO Selbstregulierungsorganisation

SRO-SVV Selbstregulierungsorganisation des

Schweizerischen Versicherungsverbandes

SSM Einheitlicher Bankenaufsichtsmechanismus

(Single Supervisory Mechanism)

SST Schweizer Solvenztest

(Swiss Solvency Test)

SVSP Schweizerischer Verband für Strukturierte Produkte SVV Schweizerischer Versicherungsverband

T1 Kernkapital (Tier 1 Capital)

T2 Ergänzendes Eigenkapital (Tier 2 Capital)

TK Treuhand-Kammer

TLAC Total Loss-Absorbing Capacity

TSX Toronto Stock Exchange (Kanada)

UCITS Undertakings for Collective Investment

in Transferable Securities

UEK Übernahmekommission

VAG Bundesgesetz betreffend die Aufsicht über

Versicherungsunternehmen vom 17. Dezember 2004 (Stand am 1. Januar 2015) (Versicherungsaufsichtsgesetz; SR 961.01)

VSB Vereinbarung über die Standesregeln zur

Sorgfaltspflicht der Banken

WAK Kommissionen für Wirtschaft und Abgaben

der eidgenössischen Räte

Organigramm

(per 31. Dezember 2014)

Geschäftsbereiche

Den Geschäftsbereichsleitern direkt unterstellte Organisationseinheiten

Interne Revision

Banken

Michael Schoch

Aufsicht

Aufsicht UBS CS Group

Manuela Luzio Eva Aigner a.i. a.i.

Aufsicht

Aufsicht Retail-, Vermögens-Geschäfts- und verwaltungs-Handelsbanken banken und Philippe Effektenhändler

Ramuz-Moser Martin Bösiger

Solvenz Risiko-

und Kapital management

Reto Thomas Schiltknecht Hirschi

Internationale Bewilligungen Rechtsfragen und Hansueli Fallmanagement

Geiger Britta Delmas

Versicherungen

Peter Giger

Aufsicht Schaden-Aufsicht Lebensversicherung versicherung Markus

Eckhard Mihr Kreienbühl

Aufsicht

Kranken-

versicherung Aufsicht

Markus Rückversicherung

Geissbühler Stefan Senn

Aufsicht Aufsichtsrecht Gruppen Versicherungen

Alain Hans-Peter Kupferschmid Gschwind

Qualitatives Quantitatives Risiko-

Risikomanagement management Judit Limperger-

Hansjörg Furrer Burkhardt

Märkte

Léonard Bôle

Direkt unterstellte Geldwäscherei

Finanzinter- und Finanz-

mediäre kriminalität

Achille Babbi Dominik Witz

Aufsicht

Finanzmarkt-

infrastrukturen Analyse Märkte

Andreas Bail Léonard Bôle

Prüfgesellschaften

Heinz Meier

Verwaltungsrat

Anne Héritier Lachat

Präsidentin

Interne Revision

Nicole Achermann

Direktor

Mark Branson

Asset Management Enforcement

Michael Loretan David Wyss

Institute und Institute und Verfahren Produkte Bern Produkte Zürich Abklärungen Regine

Sandra Lathion Philip Hinsen Patric Eymann Wolfensberger

Aufsicht

Institute und

Produkte

Daniel Legal Expertise Insolvenz

Bruggisser Tobias Weingart Michel Kähr

Vertrieb

Daniel Schmid

Strategische Grundlagen

Nina Arquint

Recht und

Operations

Andreas Zdrenyk

Compliance Human

Renate

Regulierung Scherrer-Jost

Noël Bieri Kathrin Tanner

Generalsekretariat Internationale und Aktivitäten

Kommunikation Rupert

Jan Blöchliger Schaefer

Accounting

Stephan Rieder

Resources

Finanzen Adrian

Anita Koch Röthlisberger

Information and Facility

Communication Management und Technologies Beschaffung

Heinz Ruffieux Albert a.i. Gemperle

Enterprise Risk Change-Management und und Prozess- internes Kontrollmanagement system

Sascha Rassl Patrick Tanner

Beschaffungs-

und Vertrags-

management

Martin Portenier

Grundwerte der FINMA

Konsequente Aufsichtstätigkeit

Die FINMA hat eine Aufsichtsfunktion zum Schutz der Finanzmarktkunden und eines funktionierenden Finanzplatzes Schweiz. Ihre Aufsichtsaufgaben nimmt sie mit den Instrumenten von Bewilligung, Überwachung, Enforcement und Regulierung wahr. Dabei verfolgt sie einen risikoorientierten Ansatz und achtet bei ihrer Handlungsweise auf Kontinuität und Berechenbarkeit. Die FINMA pflegt den Dialog mit Beaufsichtigten, Behörden, Verbänden und weiteren wichtigen Institutionen national und international.

Unabhängige Entscheidfindung

Die FINMA ist funktionell, institutionell und finanziell unabhängig und übt eine hoheitliche Funktion im öffentlichen Interesse aus. Dabei steht sie in einem Spannungsfeld voneinander abweichender Interessen verschiedener Anspruchsgruppen. In diesem Umfeld positioniert sie sich autonom und handelt auf der Grundlage ihres gesetzlichen Auftrags. Ihre Entscheide trifft sie unabhängig und der Sachlage angemessen.

IMPRESSUM

Herausgeberin: Fotografie: Verantwortungsbewusste Mitarbeitende

Die Mitarbeitenden der FINMA sind verantwortungsbewusst, integer und durchsetzungsfähig. Sie zeichnen sich aus durch Unabhängigkeit sowie ein hohes Mass an Flexibilität und Veränderungsbereitschaft. Die Mitarbeitenden sind kompetent und können auch mit Widerständen und herausfordernden Situationen umgehen. Veränderungen im Umfeld nehmen sie auf und leiten daraus zeit- und situationsgerecht konkrete Schritte ab.

Geschlechtsneutrale Formulierung:

Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA – Stefano Schröter, Luzern*: S. 90/91; Aus Gründen der einfacheren Lesbarkeit wird Laupenstrasse 27 – Beat Schweizer, Bern: S. 2, 93, 95; auf die geschlechterspezifische Differenzierung CH-3003 Bern – Thies Wachter, Zürich*: Umschlag aussen, verzichtet. Entsprechende Begriffe gelten im Tel. +41 (0)31 327 91 00 S. 6/7, 20/21, 36/37, 99, 102/103; Sinne der Gleichbehandlung grundsätzlich für

Fax +41 (0)31 327 91 01 – Umschlag innen:

beide Geschlechter.

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