Erläuternder Bericht

Regulierungskostenanalyse zum Finanzinstitutsgesetz FINIG: Schlussbericht

7.2 Kosteneinflussfaktoren nach Handlungspflichten Heterogene Faktoren beeinflussen die Höhe der Regulierungskosten einzelner Handlungspflichten. Nachfolgende Tabelle präsentiert einen Überblick über mögliche Kosteneinflussfaktoren, welche im Rahmen der Experteninterviews identifiziert wurden.

Handlungspflicht Kosteneinflussfaktoren

HP 1.0: Im Rahmen der Interviews ergaben sich keine Ausfüllen und Einreichen des besonderen Kosteneinflussfaktoren.

Bewilligungsgesuchs M1

HP 2.0:  Zeitaufwand FINMA

FINMA-Bewilligungsgebühren (z.B. CHF 4‘000 –  Betriebsgrösse

40‘000)  Art und Komplexität der angeboten Dienst-

leistungen UVV

HP 3.0:  Zeitaufwand Auftragnehmer

Honorare Bewilligungsprüfung /  Betriebsgrösse

Honorare Beratungsdienstleistungen  Art und Komplexität der angeboten Dienst-

leistungen UVV

HP 4.0:  Betriebsgrösse

Persönliche  Rechtsform

Bewilligungsvoraussetzungen (z. B. Nachweis-

kosten zu VR und GL, Qualifizierten Beteiligten,

Beschäftigte)

HP 5.1 Initialkosten:  Reifegrad IKS, Risikomanagement, Wei-Organisatorische sungswesen

Bewilligungsvoraussetzungen (z.B. Dokumenta-  Betriebsgrösse

tions-, Nachweis- und Implementierungskosten in  Qualifikation Mitarbeitende

Bezug auf Risikomanagement, Compliance, IKS)  Inanspruchnahme externer Beratungsdienst-

leistungen

HP 5.2 Laufende Kosten:  Betriebsgrösse

Organisatorische  Rechtsform

Bewilligungsvoraussetzungen (z.B. Schaffung  Qualifikation Beschäftigte

neuer Stellenprofile in Bezug auf Risk- und Com-  Outsourcing-Aktivitäten

pliance-Aktivitäten, Erweiterung VR-Mandate,

Outsourcing-Kosten)

HP 6.0:  Kapitalausstattung

Finanzielle  Reifegrad betriebliche/finanzielle Steue-Bewilligungsvoraussetzungen (z.B. Nachweis- rungsinstrumente (z.B. Budget, Businesskosten Mindestkapital, Business-Plan, Budgets) Plan)

HP 7.0:  Art und Anzahl bewilligungspflichtige Mutati-Laufende Meldepflichten (z.B. im Fall von Statu- onen pro Jahr

tenänderungen, bei VR/GL-Mitgliedern) und Ge-

bühren (z.B. 500 – 10‘000 CHF)

HP 8.0:  Bruttoertrag

Jährliche Aufsichtsabgaben (z.B. CHF 3‘000 –  Höhe verwalteter Vermögen

4‘000.-)  Betriebsgrösse

HP 9.0:  Zeitaufwand Auftragnehmer

Ordentliche Revision FIBU und Aufsichtsprüfung  Betriebsgrösse

(z.B. Nachweiskosten, Revisionshonorare)  Art und Komplexität der angeboten Dienst-

leistungen UVV

HP 10.0:  Reifegrad IT-Systeme

Aufsichtsreporting (Jährliche Datenerhebung)  Interne Datenqualität