Rapporto sui risultati

Rapporto del Dipartimento federale delle finanze (DFF) sui risultati dell’indagine conoscitiva concernente l’ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD)

1. Situazione iniziale

Nel mese di febbraio del 2012 il Gruppo d’azione finanziaria (GAFI) ha pubblicato gli standard internazionali riveduti relativi alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Raccomandazioni del GAFI). La legge federale concernente l’attuazione delle Raccomandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 (RU 2015 1389), adottata dalle Camere federali il 12 dicembre 2014, ha permesso di attuare a livello legislativo le rivedute Raccomandazioni del GAFI in Svizzera. Gli adeguamenti della legge del 10 ottobre 1997 sul riciclaggio di denaro (LRD; RS 955.0) e del Codice civile (CC; RS 210) decisi nella stessa occasione dal Parlamento hanno reso necessarie disposizioni d’esecuzione e modifiche a livello di ordinanza. In particolare, spetta al Consiglio federale concretizzare i nuovi obblighi di diligenza e di comunicazione cui sottostanno i commercianti che, nell’ambito della loro attività commerciale, ricevono più di 100 000 franchi in contanti (art. 2 cpv. 1 lett. b, art. 8a e 15 nLRD). A tal fine si propone di emanare una nuova ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD), nella quale integrare anche la già esistente ordinanza del Consiglio federale concernente l’esercizio a titolo professionale dell’attività di intermediazione finanziaria (OAIF; RS 955.071).

La nuova ORD è suddivisa in 3 capitoli: il primo capitolo («Disposizioni generali») disciplina l’oggetto e il campo d’applicazione. Per gli intermediari finanziari vengono riprese le corrispondenti normative dell’OAIF e, laddove necessario, adeguate. Le disposizioni sull’oggetto e il campo d’applicazione sono completate con una regolamentazione per i commercianti che sono ora contemplati nella LRD (art. 1 lett. b e art. 2 cpv. 1 lett. b ORD). Il secondo capitolo («Intermediari finanziari») disciplina l’attività degli intermediari finanziari. Anche in questo caso le disposizioni esistenti dell’OAIF sono inserite nell’ORD e in parte modificate. Nel terzo capitolo («Commercianti») sono disciplinati gli obblighi di diligenza e di comunicazione previsti per i commercianti, con le relative spiegazioni. Infine, nell’allegato all’ordinanza sono contenute le modifiche dell’ordinanza sul registro di commercio (ORC; RS 221.411) e dell’ordinanza sull’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (OURD; RS 955.23).

2. Indagine conoscitiva

L’invito alle cerchie interessate è stato trasmesso mediante comunicato stampa. Sono inoltre stati interpellati direttamente i seguenti attori e le associazioni mantello del settore: Associazione svizzera dei banchieri (ASB), Credit Suisse SA, UBS SA, Schweizer Verband Unabhängiger Effektenhändler (SVUE), Association romande des intermédiaires financiers (ARIF), Association suisse des experts en audit, fiscalité et fiduciaire (EXPERTsuisse), Associazione delle banche estere in Svizzera (ABES), Unione delle Banche Cantonali Svizzere (UBCS),

Association Suisse des Banques de Crédit et Etablissements de Financement (ASBCEF),

Schweizer Verband der Investmentgesellschaften (SVIG), Associazione di Banche Svizzere di Gestione Patrimoniale ed Istituzionale (ABG), Associazione Svizzera di Gestori di Patrimoni (ASG), Forum OAD, Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen (VQF), Organisme d’autorégulation des gérants de patrimoine (OAR-G), Organismo di Autodisciplina dei Fiduciari del Cantone Ticino (OAD FCT), PolyReg Associazione Generale di Autodisciplina, Association importateurs suisses d’automobiles (auto-suisse), Verband freier Autohandel Schweiz (VFAS), Galleria Fischer Casa d’Aste SA, Verband Schweizerischer Auktionatoren von Kunst- und Kulturgut, Commercio Svizzera, Association des Commerçants d’Art de Suisse (ACAS), Association Marché d’Art Suisse (AMAS), Sindacato Svizzero degli Antiquari e Commercianti d’Arte (SSACA), Associazione delle gallerie svizzere (AGS), Association Suisse des Constructeurs Navals (ASCN), Federazione dell’industria orologiera svizzera, Association Suisse des magasins spécialisés en Horlogerie et Bijouterie (ASHB), economiesuisse, Società svizzera degli impiegati di commercio (SIC Svizzera), Unione svizzera delle arti e mestieri (USAM), Associazione Svizzera delle PMI (ASPMI), Association faîtière des fondations d’utilité publique de Suisse (proFonds), Associazione delle fondazioni donatrici svizzere (Swiss Foundations), Conferenza delle autorità del registro di commercio, Conferenza centra-