Rapporto sui risultati

Rapporto del Dipartimento federale delle finanze (DFF) sui risultati dell’indagine conoscitiva concernente l’ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD)

le cattolica romana della Svizzera, Fédération des Eglises protestantes de Suisse (FEPS), Unione sindacale svizzera (USS), Travail.Suisse, Unione svizzera degli imprenditori, Federazione Svizzera degli Avvocati (FSA) e Federazione Svizzera dei Notai (FSN), come pure l’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

Hanno inviato il proprio parere: ASG, UBCS, ASB, il Cantone di Appenzello lnterno (AI), la Communauté d’intérêt du commerce de détail suisse (CI CDS), USAM, VFAS, la Diocesi di Coira (BOC), VQF, Forum OAD, EXPERTsuisse, FSA unitamente a FSN e all’Organismo di autodisciplina della Federazione Svizzera degli Avvocati e della Federazione Svizzera dei Notai OAD FSA/FSN (di seguito FSA/FSN), ASHB, USS, AMAS, la Conférence des commandants des polices cantonales de Suisse (CCPCS), ARIF, SVIG, economiesuisse, Centre Patronal (CP), la Fédération des Enterprises Romandes (FER), VISCHER SA (VISCHER), CMS von Erlach Poncet SA (CMS), la FINMA e l’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS).

ASG rimanda al parere di USAM mentre economiesuisse condivide il parere di ASB. VQF e il Forum OAD hanno elaborato un parere comune.

3. Principali risultati dell’indagine conoscitiva

3.1 Osservazioni generali

Le osservazioni generali sul progetto riguardano principalmente i nuovi obblighi di diligenza e di comunicazione per i commercianti conformemente all’ORD. Nessuno dei partecipanti all’indagine conoscitiva respinge in maniera generale la normativa. Il progetto viene fondamentalmente accolto in modo favorevole, anche se in alcuni punti sono state formulate delle critiche. ASB ed economiesuisse approvano le concretizzazioni delle nuove disposizioni nell’ORD e nell’OURD poiché considerate opportune. CI CDS riconosce l’impegno legislativo profuso nella lotta contro il riciclaggio di denaro, ritenendo tuttavia sproporzionate le risorse previste a tale scopo. Anche FER deplora il dispendio supplementare al quale si dovrà far fronte.

USAM, UBCS, ASB e ARIF sono dell’avviso che i concetti utilizzati nell’ORD dovrebbero essere armonizzati in base alla terminologia contenuta nell’ORD-FINMA, attualmente anch’essa oggetto di revisione. VQF, Forum OAD, economiesuisse e SVIG propongono di integrare nella nuova ORD il contenuto della Circolare FINMA 2011/01 («Attività di intermediazione finanziaria ai sensi della LRD»). USAM critica l’analisi d’impatto della regolamentazione.

3.2 Pareri riguardanti le singole disposizioni dell’ORD

Art. 2 Campo d’applicazione

Riguardo al campo d’applicazione, CMS propone di non far dipendere l’assoggettamento dal domicilio o dalla sede, bensì dall’esercizio dell’attività in Svizzera anche per gli intermediari finanziari. Secondo le considerazioni di VISCHER l’applicazione territoriale per i commercianti deve essere precisata. CI CDS chiede di prevedere eccezioni per le situazioni in cui non sussiste alcun indizio di riciclaggio di denaro.

Art. 6 Altre attività

Da diversi partecipanti all’indagine conoscitiva (ASB, UBCS, VQF, Forum OAD, USAM, SVIG, economiesuisse) è stata formulata la proposta di completare il concetto di «società di domicilio», come ripreso dall’OAIF, con una norma derogatoria per le società holding e le società che perseguono in particolare un scopo ideale, politico, scientifico o culturale.