Vorlage

Verordnung «%ASFF_YYYY_ID»

e. bei einer periodisch finanzierten qualifizierten Lebensversicherung von einer jährlichen Versicherungsprämie von 3000 Franken und bei nicht periodisch finanzierten von einer Einmaleinlage von 60 000 Franken. Lautet die qualifizierte Lebensversicherung nicht auf Schweizerfranken, so ist ein Betrag in ähnlicher Grössenordnung zu verwenden, der durch 1000 teilbar ist.

5.1.3 Die Gesamtkosten können wie im folgenden Beispiel tabellarisch dargestellt

werden:

Versicherungsprämie CHF 3000 pro Jahr [bzw. «Einmaleinlage CHF

60 000.—»]

Szenarien Wenn Sie den Wenn Sie den Bis Ende der vor-Vertrag nach Vertrag nach der gesehenen Ver-[1] Jahr auflösen Hälfte der Ver- tragslaufzeit tragslaufzeitauflö-

sen

Renditeminderung [■] Prozent [■] Prozent [■] Prozent

(RIY) pro Jahr

Risikokosten CHF [■] CHF [■] CHF [■]

5.1.4 Die «Renditeminderung der Bruttorendite» (Reduction in Yield, RIY) zeigt,

wie sich die von Ihnen gezahlten Kosten auf die Rendite im Sparprozess auswirken. Die Prämien für [das versicherte Risiko] sind in der RIY nicht erfasst. Sie werden separat als Geldbetrag unter dem Titel «Risikokosten» ausgewiesen.

5.1.5 Die ausgewiesenen Beträge entsprechen den kumulierten Kosten bei drei ver-

schiedenen Haltedauern. Bei den angegebenen Zahlen wird davon ausgegangen, dass Sie jährlich 3000 Franken [beziehungsweise einmalig 60 000 Franken] investieren. Die Zahlen sind Schätzungen und können in der Zukunft anders ausfallen.

5.2 Zusammensetzung der Gesamtkosten

5.2.1 Die Gesamtkosten setzen sich zusammen aus den einmaligen Kosten und den

laufenden Kosten.

5.2.2 Einmalige Kosten ohne Risikokosten werden als Renditeminderung darge-

stellt. Dazu gehören namentlich Ein- und Ausstiegskosten, einmalige Abschlusskosten einschliesslich Vertriebskosten und einmalige übrige Kosten.

5.2.3 Laufende Kosten ohne Risikokosten werden als Renditeminderung darge-

stellt. Dazu gehören namentlich Fondskosten, Portfolio-Transaktionskosten, Performance-Gebühren sowie über die Laufzeit belastete Verwaltungskosten, laufende Abschlusskosten (inkl. Vertriebskosten) und laufende übrige Kosten.

5.2.4 Risikokosten werden separat in nominaler Form ausgewiesen.