Rapporto sui risultati

Articolo 31 Transazioni che comportano un rischio elevato

Se la terminologia proposta da ASFCMP viene ripresa nell’articolo 30 capoverso 2, l’associazione afferma che questa deve essere adeguata anche nell’articolo 31 capoverso 2.

Analogamente alla richiesta relativa all’articolo 30 capoverso 3, il Cantone ZH chiede di completare l’articolo 31 capoverso 3 con le transazioni che comportano un rischio elevato secondo l’articolo 13 capoverso 3 e l’articolo 22 capoverso 2, per le quali sussistono elementi di sospetto di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.

ASFCMP fa notare che il capoverso 3 deve essere adeguato al particolare modello aziendale dei saggiatori del commercio e che occorre aggiungere criteri adeguati, come le modalità di trasporto o la logistica per le forniture fisiche dell’oro. Nella prassi la soglia di 100 000 franchi viene raggiunta sistematicamente. Inoltre, il capoverso 3 va completato con le transazioni che comportano un rischio elevato secondo l’articolo 14 capoverso 3 ORD-FINMA.

Articolo 32 Chiarimenti complementari in caso di rischi elevati

Il Cantone ZH ritiene la formulazione «a seconda delle circostanze» del capoverso 2 non sufficientemente vincolante e chiede di lasciare solo «occorre chiarire segnatamente».

In modo da tenere maggiormente conto della struttura dei clienti dei saggiatori del commercio, ASFCMP chiede di sostituire la formulazione «avente economicamente diritto dell’impresa o dei valori patrimoniali» con «avente economicamente diritto della società di sede o dei valori patrimoniali».

Articolo 33 Mezzi di chiarimento

Il Cantone ZH ritiene la formulazione «a seconda delle circostanze» del capoverso 1 non sufficientemente vincolante e chiede di utilizzare solo l’espressione «occorre chiarire segnatamente».

Articolo 36 Responsabilità dell’organo superiore di direzione in caso di rischio elevato

Per quanto riguarda il capoverso 2, ASFCMP chiede di sostituire l’espressione «attività di gestione patrimoniale» con «commercio di metalli preziosi bancari».

Articolo 37 Sorveglianza delle relazioni d’affari e delle transazioni

ASFCMP critica il proposto sistema informatico di identificazione e sorveglianza delle transazioni che comportano un rischio elevato. Una simile imposizione risulta inadeguata poiché non tiene conto dei differenti rischi legati all’eterogenea struttura dei clienti dei saggiatori del commercio. Una verifica dei rischi individuale è più adeguata e soddisfa i requisiti. Per contro, l’articolo 20 capoverso 2 ORD-FINMA richiede un simile sistema informatico solo alle banche e alle società di intermediazione mobiliare regolamentate in modo molto severo e che, a differenza dei saggiatori del commercio, devono sorvegliare molte relazioni d’affari e transazioni (operazioni di massa). Di conseguenza, ASFCMP chiede di riformulare i capoversi 1 e 3 e di stralciare i capoversi 2, 4 e 5.

Articolo 39 Interruzione della relazione d’affari

In caso di un importante prelievo di valori patrimoniali in seguito all’interruzione di una relazione d’affari dubbiosa, ASFCMP chiede di tenere conto del fatto che i valori patrimoniali interessati