Ergebnisbericht

Bericht des Eidgenössischen Finanzdepartements über die Vernehmlassungsergebnisse zum

Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und zum Finanzinstitutsgesetz (FINIG)

Inhaltsverzeichnis

Abkürzungen ............................................................................................................. 3 I Allgemeiner Teil ............................................................................................ 5

1 Ausgangslage ......................................................................................................... 5

1.1 Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) .................................................................... 5 1.2 Finanzinstitutsgesetz (FINIG) ................................................................................... 5

2 Vernehmlassungsverfahren .................................................................................. 6

3 Wichtigste Ergebnisse der Vernehmlassung ....................................................... 8

3.1 Allgemein ................................................................................................................. 8 3.2 FIDLEG .................................................................................................................... 9 3.3 FINIG ..................................................................................................................... 11

II Besonderer Teil........................................................................................... 13

1 FIDLEG .................................................................................................................. 13

1.1 Allgemeine Bestimmungen ..................................................................................... 13 1.2 Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen ................................ 16 1.3 Anbieten von Finanzinstrumenten .......................................................................... 25 1.4 Durchsetzung zivilrechtlicher Ansprüche ................................................................ 36 1.5 Strafbestimmungen ................................................................................................ 44 1.6 Schlussbestimmungen ........................................................................................... 45 1.7 Änderung anderer Erlasse...................................................................................... 46

2 FINIG ..................................................................................................................... 47

2.1 Allgemeine Bestimmungen ..................................................................................... 47 2.2 Vermögensverwalter .............................................................................................. 50 2.3 Qualifizierte Vermögensverwalter ........................................................................... 51 2.4 Fondsleitungen....................................................................................................... 52 2.5 Wertpapierhäuser................................................................................................... 52 2.6 Banken ................................................................................................................... 53 2.7 Aufsicht .................................................................................................................. 54 2.8 Verantwortlichkeit ................................................................................................... 55 2.9 Strafbestimmungen ................................................................................................ 55 2.10 Schlussbestimmungen ........................................................................................... 56 2.11 Aufhebung und Änderung anderer Erlasse ............................................................. 57

Verzeichnis der Eingaben ....................................................................................... 60