Erläuternder Bericht

Finanzdienstleistungsverordnung (FIDLEV), Finanzinstitutsverordnung (FINIV) und Aufsichtsorganisationenverordnung (AOV) – erläuternder Bericht

Inhaltsverzeichnis

1 Ausgangslage .................................................................................................................. 7

1.1 Allgemeines ................................................................................................................ 7

1.2 Finanzdienstleistungsgesetz....................................................................................... 7

1.3 Finanzinstitutsgesetz .................................................................................................. 8

2 Ausführungsbestimmungen ........................................................................................... 9

2.1 Finanzdienstleistungsverordnung ............................................................................... 9

2.2 Finanzinstitutsverordnung......................................................................................... 10

2.3 Aufsichtsorganisationenverordnung .......................................................................... 11

3 Rechtsvergleich, insbesondere mit dem europäischen Recht .................................. 12

3.1 Finanzdienstleistungsverordnung (FIDLEV) ............................................................. 12

3.1.1 Verhaltensregeln.......................................................................................... 12 3.1.2 Prospekt ...................................................................................................... 13 3.1.3 Basisinformationsblatt .................................................................................. 14

3.2 Finanzinstitutsverordnung (FINIV) ............................................................................ 15

3.3 Aufsichtsorganisationenverordnung (AOV) ............................................................... 16

3.4 Beurteilung der Vorlage im Vergleich zum europäischen Recht ............................... 16

3.4.1 Finanzdienstleistungsverordnung ................................................................ 16 3.4.2 Finanzinstitutsverordnung ............................................................................ 17 3.4.3 Aufsichtsorganisationenverordnung ............................................................. 17

4 Erläuterungen zu einzelnen Artikeln ............................................................................ 18

4.1 Finanzdienstleistungsverordnung (FIDLEV) ............................................................. 18

4.1.1 Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen ..................... 23 4.1.2 Anbieten von Finanzinstrumenten................................................................ 36 4.1.3 Herausgabe von Dokumenten ..................................................................... 63 4.1.4 Ombudsstellen ............................................................................................. 64 4.1.5 Schlussbestimmungen ................................................................................. 65 4.1.6 Anhang 1: Mindestinhalt des Prospektes – Schema für

Beteiligungspapiere ..................................................................................... 66 4.1.7 Anhang 2: Mindestinhalt des Prospektes – Schema für

Forderungspapiere ...................................................................................... 69 4.1.8 Anhang 3: Mindestinhalt des Prospektes – Schema für Derivate ................. 71 4.1.9 Anhang 4: Mindestinhalt des Prospektes – Schema für

Immobiliengesellschaften............................................................................. 71 4.1.10 Anhang 5: Mindestinhalt des Prospektes – Schema für

Investmentgesellschaften ............................................................................ 73 4.1.11 Anhang 6: Mindestinhalt des Prospekts von kollektiven Kapitalanlagen ....... 76 4.1.12 Anhänge 9–13: Inhalt, Gestaltung und Umfang des

Basisinformationsblatts ................................................................................ 76 4.1.13 Anhang 14: Dokumente, die gestützt auf ausländische

Rechtsordnungen als gleichwertig im Sinne von Artikel 87 anerkannt

werden ......................................................................................................... 77 4.1.14 Änderung anderer Erlasse ........................................................................... 78

4.2 Finanzinstitutsverordnung (FINIV) ............................................................................ 82

4.2.1 Allgemeine Bestimmungen .......................................................................... 82 4.2.2 Finanzinstitute ............................................................................................. 86 4.2.3 Aufsicht...................................................................................................... 105 4.2.4 Aufhebung anderer Erlasse ....................................................................... 110 4.2.5 Änderung anderer Erlasse ......................................................................... 111

4.3 Aufsichtsorganisationenverordnung (AOV) ............................................................. 123