Rapporto sui risultati

Rapporto sui risultati della consultazione concernente la modifica delle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari nonché di altri atti normativi in relazione alla collaborazione con servizi esteri

L’ASB e ZKB considerano il capoverso 2 dell’articolo 42c AP-LFINMA particolarmente sensibile, poiché riguarda informazioni relative alle relazioni con la clientela. Le limitazioni previste nel progetto, segnatamente in relazione allo scopo di trasmissione ammesso e ad alcune categorie di destinatari, come le autorità fiscali o penali, restringerebbero a loro avviso il campo di applicazione in modo oggettivamente ingiustificato e potrebbero ostacolare le trasmissioni urgenti in maniera sproporzionata. Entrambi sono favorevoli a estendere la cerchia dei destinatari, includendo esplicitamente, oltre alle autorità, anche altre infrastrutture del mercato rilevanti, in particolare borse, servizi di segnalazione, uffici di clearing, repertori di dati sulle negoziazioni, banche depositarie e controparti centrali. Suggeriscono inoltre di sostituire il termine «previamente» nel capoverso 3 con «simultaneamente», al fine di consentire una risposta tempestiva alle richieste delle autorità estere.

L’ABPS e l’usam richiamano l’attenzione su una traduzione incompleta del capoverso 4. Nella versione francese del progetto di legge, la disposizione in base alla quale la FINMA può riservarsi la via dell’assistenza amministrativa per le trasmissioni di informazioni secondo il capoverso 1 è formulata in maniera imprecisa. La traduzione dovrebbe specificare che ciò si riferisce esplicitamente alle trasmissioni secondo il capoverso 1.

AMAS propone un’integrazione al capoverso 4, secondo cui per le trasmissioni di informazioni secondo il capoverso 1, la FINMA può rinunciare alla riserva dell’assistenza amministrativa, in particolare se esiste un accordo con un’autorità di vigilanza estera o se ciò è nell’interesse degli assoggettati alla vigilanza e non viene compromesso lo scopo di tutela della legge.

Nell’ambito della protezione dei lavoratori, il PS valuta molto positivamente che l’articolo 42c AP-LFINMA migliori la situazione giuridica degli impiegati dei fornitori di servizi finanziari svizzeri.

3.2.4 Articolo 42d AP-LFINMA (notificazione transfrontaliera di documenti a scopi di vigilanza sui mercati finanziari)

L’articolo 42d AP-LFINMA è generalmente accolto con favore. Non sono pervenute osservazioni specifiche sulla disposizione proposta. Soltanto l’ABPS e l’usam richiamano l’attenzione su una possibile necessità di coordinamento tra l’articolo 42d AP-LFINMA e la circolare della FINMA 2017/6 Trasmissione diretta e chiedono un chiarimento nella legge o nel messaggio.

3.2.5 Articolo 43 AP-LFINMA (verifiche transfrontaliere)

Per quanto concerne la modifica dell’articolo 43 AP-LFINMA, tra i partecipanti sono emersi pareri divergenti: mentre il PLR e l’usam sostengono la variante A, che mantiene il «private banking carve out», il Cantone di ZH, il PS, economiesuisse, l’ASB, SwissHoldings, l’ABG e ZKB prediligono la variante B, che lo abroga – in alcuni casi indipendentemente dall’eventualità che la procedura del cliente (art. 42a AP-LFINMA) venga soppressa completamente o solo parzialmente.

In particolare l’ASB e ZKB ritengono che, apportando modifiche minime, la variante B consentirebbe una perfetta coerenza tra l’articolo 42c AP-LFINMA (trasmissione di informazioni da parte di assoggettati alla vigilanza, senza limitazioni della procedura del cliente, senza i principi di specialità e confidenzialità) e l’articolo 43 AP-LFINMA. Entrambi sottolineano inoltre che l’articolo 42c AP-LFINMA non prevederebbe né un riferimento al principio di proporzionalità né una limitazione alle informazioni per i clienti; di conseguenza, ciò dovrebbe applicarsi anche all’articolo 43 AP-LFINMA. Si dovrebbe garantire che tutte le informazioni trasmissibili secondo l’articolo 42c AP-LFINMA possano essere scambiate senza ulteriori condizioni anche nel quadro di verifiche transfrontaliere. Entrambi propongono inoltre