Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo per la procedura di consultazione

Conclusione

Il mercato del crowddonating e del crowdsupporting è in espansione, ma rimane un settore di nicchia rispetto alle organizzazioni di beneficienza e ai finanziamenti pubblici alla cultura. L’importo medio delle donazioni è poco elevato. Inoltre, varie piattaforme si servono di compagnie di pagamento online per gestire le donazioni e i pagamenti agli iniziatori dei progetti. Queste compagnie, in qualità di intermediari finanziari ai sensi della LRD, sono soggette agli obblighi di diligenza previsti da tale legge. Pur sussistendo il rischio di abuso delle piattaforme di crowddonating e di crowdsupporting al fine di finanziare il terrorismo, finora il MROS non ha ricevuto alcuna segnalazione di questo genere. L’UE e altri Paesi hanno emanato specifiche regolamentazioni in materia di crowdlending e di crowdinvesting, le quali tuttavia generalmente non valgono né per il crowddonating né per il crowdsupporting. Attualmente, considerati i volumi modesti dei fondi raccolti attraverso queste piattaforme (rispetto a quelli in ambito di beneficienza e culturale) e il fatto che l’UE e la maggior parte dei Paesi rinunciano a disciplinare questo tipo di attività, assoggettare le piattaforme di crowddonating e di crowdsupporting in qualità di intermediari finanziari alla LRD sarebbe eccessivo e potrebbe creare una distorsione della concorrenza tra piattaforme svizzere e straniere. Queste piattaforme possono fare eccezione e continuare ad appellarsi all’articolo 2 capoverso 2 lettera a numero 2 ORD. In caso di un’evoluzione importante in questo settore o di un aumento del rischio di finanziamento del terrorismo, la necessità di assoggettamento potrebbe essere rivalutata.

Token di pagamento e piattaforme di negoziazione decentralizzate

Come illustrato nel Rapporto TRD del Consiglio federale, nella lotta contro il riciclaggio di denaro sono opportuni piccoli adeguamenti sia relativamente ai token di pagamento sia alle piattaforme di negoziazione decentralizzate.62 Dal momento in cui, in base alle stime attuali, tali adeguamenti si limitano al livello dell’ordinanza e i lavori a livello internazionale non sono ancora terminati, essi non devono essere menzionati all’interno del presente testo. Dovranno essere posti in consultazione in un secondo momento nel quadro delle modifiche dell’ordinanza che si baseranno sulle modifiche di legge previste dalle raccomandazioni del GAFI.63 Qui di seguito vengono illustrati brevemente gli adeguamenti dell’ORD attualmente previsti:

− l’emissione a titolo professionale di un mezzo di pagamento ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3 lettera b LRD in relazione all’articolo 4 capoverso 1 lettera b ORD rappresenta un’attività di intermediazione finanziaria. Il diritto svizzero non fornisce una lista esaustiva dei mezzi di pagamento. L’articolo 2 capoverso 3 lettera b LRD nomina, ad esempio, soltanto mezzi di pagamento come carte di credito e assegni di viaggio, mentre l’articolo 4 lettera b ORD menziona genericamente mezzi di pagamento con i quali possono essere effettuati pagamenti a terzi, senza fornire alcun esempio. Per questo l’articolo 4 capoverso 2 lettera b ORD deve essere integrato esplicitamente con i token di pagamento nell’ambito di una ICO, salvo eventuali eccezioni;