Rapporto esplicativo

di preparazione in vista della loro attuazione. Sono invece indispensabili disposizioni transitorie per quanto concerne le attività che rientrano per la prima volta nel campo di applicazione della LRD, segnatamente le attività ai sensi dell’articolo 2 capoverso 1 lettera b LRD. Le persone e le imprese sottoposte al regime in materia di riciclaggio di denaro applicabile alle attività commerciali dispongono di un periodo transitorio di un anno per adottare le misure necessarie all’adempimento degli obblighi di diligenza. Dato che è necessario precisare gli obblighi menzionati per il tramite di disposizioni di esecuzione, il termine transitorio di un anno comincerà a decorrere a contare dall’entrata in vigore di tali disposizioni. Nell’ipotesi contraria si creerebbe il pericolo dell’introduzione di un obbligo di assoggettamento senza che gli interessati sappiano come procedere per adempire i loro obblighi.

Diversamente dal caso delle nuove attività sottoposte alla legge, per tutte le attività già assoggettate alla legge sul riciclaggio di denaro del 1997 - e ora espressamente menzionate in un intento di chiarezza - non è necessario un periodo transitorio dacché esse sono già sottoposte alla legge. Un’eccezione concerne nondimeno gli intermediari finanziari d’ora in poi sottoposti alla legge in virtù del suo articolo 2 capoverso 3 lettera j, dato che in ambito di accettazione e di gestione di denaro nel quadro della fondazione di società la presente modifica introduce l’obbligo di assoggettamento di tutti gli avvocati e i notai che accettano questo genere di denaro. Gli avvocati e i notai d’ora in poi sottoposti alla legge dispongono di un termine di un anno per affiliarsi a un OAD.

3 Ripercussioni

3.1 Importanza per la Svizzera

La Svizzera dispone di una normativa ampia ed efficiente per lottare contro il riciclaggio di denaro. Essa corrisponde pienamente agli attuali standard internazionali e pure in grande misura alle Raccomandazioni rivedute del GAFI. Il dispositivo svizzero di lotta contro il riciclaggio di denaro è riconosciuto internazionalmente come superiore alla media e perfettamente efficiente. Il presente progetto colma le lacune ancora esistenti.

Il nostro è un Paese in cui il valore aggiunto proviene in misura importante dai servizi nel settore finanziario. L’attrattiva della piazza finanziaria poggia in particolare su un sistema efficiente di infrastruttura finanziaria e sulla reputazione irreprensibile della sua piazza finanziaria. Per questo motivo è compito della Svizzera seguire l’evoluzione internazionale in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e contro il finanziamento del terrorismo. Una legislazione efficiente contro gli abusi protegge la piazza finanziaria dalle manovre criminali contribuendo in tal modo a proteggere la piazza finanziaria e l’economia. In tal modo vengono tutelate la buona reputazione e l’attrattiva della piazza finanziaria Svizzera anche per il futuro.

La criminalità aumenta a livello mondiale e trasferisce in parte le sue attvità dal settore finanziario ad altri rami dell’economia. La Svizzera non è esente. Per questo motivo è importante che la Svizzera osservi i nuovi standard internazionali del GAFI e li recepisca per il tramite della presente revisione. Nella fattispecie l’attenzione è stata chiaramente incentrata sulla sostenibilità economica delle nuove norme. Si è in particolare dato grande valore a una trasposizione degli standard