Vorlage

EBK-RS 06/✍ Anhang 3: Übersicht zur Klassifikation von Ereignistypen Seite 2

Verlustereigniskategorie Definition Subkategorien (Stufe 2) Beispiele von Aktivitäten (Stufe 3) (Stufe 1)

Kunden, Produkte und Ge- Verluste auf Grund unbeabsichtigter oder Angemessenheit, Offenle- Verstoss gegen Treuhandpflichten, schäftspraktiken fahrlässiger Nichterfüllung von Ver- gung und Treuhandpflich- Verletzung von Richtlinien

pflichtungen gegenüber Kunden sowie ten Probleme bezüglich Angemessenheit Verluste auf Grund der Art oder Struktur und Offenlegung (Know-yourbestimmter Produkte Customer-Regeln etc.)

Verletzung von Informationspflichten gegenüber Kunden

Verletzung des Bankkundengeheimnisses bzw. von Datenschutzbestimmungen

Aggressive Verkaufspraktiken

Inadäquate Generierung von Kommissions- und Courtagenzahlungen Missbrauch vertraulicher Informationen

Haftung des Kreditgebers

Unzulässige Geschäfts- Verstoss gegen kartellrechtliche Be- oder Marktpraktiken stimmungen

Unlautere Marktpraktiken

Marktmanipulationen

Insidergeschäfte (auf Rechnung des Arbeitgebers)

Geschäftstätigkeiten ohne entsprechende Bewilligung

Geldwäscherei

Probleme mit Produkten Produktprobleme (Befugnismängel etc.)

Modellfehler

Kundenselektion, Ge- Nicht mit internen Richtlinien komschäftsvergabe und Kredit- patibles Vorgehen bei Kundenprüexposition fungen

Überschreitung von Limiten

Beratungstätigkeiten Streitigkeiten in Bezug auf Resultate von Beratungstätigkeiten

Sachschaden Verluste auf Grund von Schäden an phy- Katastrophen oder andere Naturkatastrophen

sischen Vermögenswerten infolge Natur- Ereignisse Terrorismus

katastrophen oder anderer Ereignisse

Vandalismus

Geschäftsunterbrüche und Verluste auf Grund von Störungen der Technische Systeme Hardware

Systemausfälle Geschäftstätigkeit oder Problemen mit Software

technischen Systemen

Telekommunikation

Stromausfälle etc.