Rapporto sui risultati

Procedura di consultazione concernente la legge federale sull’adeguamento del diritto federale agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito

essere possibile non solo in relazione alla negoziazione per conto proprio, ma dovrebbe includere, in particolare, anche l’emissione. Il sistema organizzato di negoziazione TRD non dovrebbe pertanto rientrare nella negoziazione per conto proprio, bensì figurare nella LIsFi come categoria a sé stante. Secondo CVA, Walder Wyss e VD la disposizione rende problematica la delimitazione del sistema di negoziazione TRD, una problematicità che andrebbe esaminata e risolta.

10 Modifiche della legge sul riciclaggio di denaro

I partecipanti che si sono espressi in merito ritengono condivisibile l’assoggettamento dei sistemi di negoziazione TRD alla legge sul riciclaggio di denaro (LRD) e nel complesso lo accolgono favorevolmente. Sono state avanzate alcune proposte differenziate per la definizione del sistema di negoziazione TRD, che costituirebbero il campo di applicazione dell’assoggettamento. La maggioranza dei partecipanti che si sono espressi in merito apprezza l’assoggettamento dei sistemi di negoziazione TRD alla LRD (CMTA, SFTA, PSS, FINMA, ICT, ASB, Lenz & Staehelin). mll lo approva a condizione che i sistemi di negoziazione TRD svolgano attività di custodia e/o di compensazione di valori mobiliari (TRD). Secondo SIX, al sistema di negoziazione TRD non dovrebbero essere ammesse persone fisiche e giuridiche non assoggettate a vigilanza (art. 73e cpv. 2 lett. e AP-LInFi) e il sistema andrebbe assoggettato alla LRD solo se detiene valori mobiliari TRD in custodia accentrata o effettua la compensazione o il regolamento di operazioni sugli stessi. Questo perché l’attività di negoziazione di per sé non presenterebbe punti di raccordo con la LRD. Per Bär & Karrer, i sistemi di negoziazione TRD possono, ma non devono, assumere funzioni di custodia accentrata, compensazione e/o regolamento di valori mobiliari TRD. Dovrebbero quindi essere assoggettati alla LRD soltanto laddove svolgano un’attività di intermediazione finanziaria e quindi ammettano persone fisiche e giuridiche e detengano valori mobiliari TRD in custodia accentrata o effettuino la compensazione e/o il regolamento di operazioni su valori mobiliari TRD.

Nel quadro della legislazione sul riciclaggio di denaro sono state formulate le seguenti ulteriori

osservazioni: – MME e CP sostengono che le piattaforme di crowddonating e di crowdsupporting

non dovrebbero essere assoggettate alla LRD.

– PSS si sarebbe auspicato che, vista l’urgenza di intervenire, il presente avamprogetto

comprendesse già anche l’adeguamento dell’articolo 4 dell’ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD) relativamente alle piattaforme di negoziazione decentralizzate, anziché rinviarlo a un secondo tempo. GE, SLTA e Poseidon appoggiano l’intento di modificare l’articolo 4 ORD, affinché le piattaforme di negoziazione decentralizzate siano anch’esse esplicitamente assoggettatte alla LRD. Kalexius è del parere che in merito alla modifica dell’articolo 4 ORD prevista dal Consiglio federale servano un’analisi più ampia e maggior dialogo con i soggetti finanziari. Nell’UE sottostarebbero alla normativa UE sul riciclaggio di denaro soltanto coloro che convertono moneta fiat in moneta virtuale e i «custodian wallet provider».

– Per quanto riguarda la restituzione di token di pagamento (art. 4 cpv. 1 lett. b ORD),

alcuni partecipanti sono dell’opinione che la possibilità di cui dispone chi restituisce token di pagamento di trasferire i propri obblighi di diligenza a intermediari finanziari sottoposti alla LRD vada supportata ed estesa a tutti gli intermediari finanziari (CMTA, Poseidon,

SLTA, Lenz & Staehelin). In questo modo si potrebbero incentivare le imprese tecnofinanziarie che immettono sul mercato prodotti innovativi ma non hanno le possibilità organizzative di eseguire le verifiche previste dalla LRD.

– Alcuni partecipanti deplorano l’eccessiva rigidità e restrittività della circolare FINMA

2016/7 nel disciplinare l’identificazione video e online. Gli stessi partecipanti lamentano, in particolare, il requisito della zona a lettura ottica (MRZ) nei documenti utilizzati per