Rapporto sui risultati

Rapporto del Dipartimento federale delle finanze sui risultati della procedura di consultazione concernente l’ordinanza sulla trasparenza delle persone giuridiche e sull’identificazione degli aventi economicamente diritto (OTPG)

Per UniL-CEDIDAC si dovrebbe precisare che l’ufficio del registro di commercio competente deve rilasciare alla persona che notifica l’iscrizione, in ogni caso, d’ufficio e gratuitamente, un

certificato della sua registrazione.

Art. 22 OTPG (Aggiornamento del registro per la trasparenza)

ASB pone domande sull’attuazione pratica dell’aggiornamento del registro, in relazione al capoverso 1. In particolare occorrerebbe chiarire se una modifica riguardante una persona comporti l’aggiornamento automatico dei dati in tutte le sue altre iscrizioni, per esempio se la stessa persona è coinvolta in numerose società. Un eventuale aggiornamento automatico dovrebbe quindi avvenire con particolare diligenza e secondo criteri chiaramente definiti.

Homburger accoglierebbe con favore il fatto che si ricavi l’identità del membro superiore dell’organo direttivo direttamente dal registro di commercio. Inoltre, anche le modifiche del domicilio degli aventi economicamente diritto potrebbero essere importate direttamente dalla banca dati centrale delle persone (cfr. art. 14a e 24b cpv. 2 lett. b ORC). Ciò costituirebbe un’enorme agevolazione degli obblighi di annuncio e garantirebbe l’attualità del registro per la trasparenza.

Art. 23 OTPG (Contenuto del registro per la trasparenza)

usam rileva che la lettera c di questa disposizione potrebbe, nonostante le garanzie previste all’articolo 30 capoverso 4 ORD, essere considerata una violazione del segreto bancario nei confronti dei clienti. L’identificazione pubblica degli intermediari finanziari come autori della comunicazione potrebbe compromettere nella pratica questa protezione se i dati diventassero accessibili a terzi non autorizzati. È quindi necessario un chiarimento a livello di legge, secondo cui l’obbligo di segreto bancario verso i clienti e le disposizioni sulla protezione dei dati prevalgono sulle disposizioni della LRD, per evitare qualsiasi rischio di responsabilità per gli

istituti finanziari.

ASB e SPA ritengono utile precisare alla lettera c chi è considerato l’autore di una

segnalazione. Solo l’intermediario finanziario potrebbe essere considerato ente che effettua la segnalazione e non la persona fisica che agisce per suo conto. Un chiarimento

in tal senso sarebbe ragionevole e contribuirebbe alla certezza del diritto.

ABPS sottolinea che, in relazione ai dati sulla segnalazione di differenze nonché sul suo autore e sulla relativa motivazione, sarebbe importante indicare solo il nome dell’intermediario finanziario come autore ai sensi dell’articolo 32 capoverso 1 lettera b OTPG, e non il nome del collaboratore che segnala la differenza (salvo che si tratti di un sistema automatico). Ciò corrisponderebbe alla nuova formulazione dell’articolo 3 capoverso 1 lettera a OURD: «il nome dell’intermediario finanziario autore della comunicazione e un numero di telefono tramite il quale è possibile contattare direttamente la persona competente». Inoltre è importante che solo le autorità con accesso al registro possano consultare i nomi degli intermediari finanziari che hanno segnalato differenze, altrimenti la trasmissione di tali informazioni costituirebbe una violazione del segreto bancario o professionale dell’intermediario finanziario in questione.

Per SPA e GCO sussiste il rischio che la pubblicazione della relazione d’affari da parte dell’intermediario finanziario autore della segnalazione possa costituire una violazione del segreto bancario dei clienti. L’articolo 30 capoverso 4 LTPG sancisce da un lato che chi in buona fede segnala una differenza non può essere perseguito per violazione del segreto d’ufficio, del segreto professionale o del segreto d’affari. Tuttavia, non è sufficientemente chiaro se il concetto di «segreto d’affari» contempli anche il segreto bancario. Occorre quindi

assicurare e chiarire che le disposizioni della LTPG prevalgano su altre leggi e che chi