Rapporto sui risultati

Rapporto concernente i risultati della consultazione sul Rapporto esplicativo per l'attuazione delle Raccomandazioni rivedute del Gruppo d'azione finanziaria contro il riciclaggio dei capitali (GAFI) incluso disegno di modifiche di leggi DFF ____________________________________________________________________________________________________________

Se l'assoggettamento di queste attività commerciali a uno speciale regime in materia di riciclaggio di denaro continuerà a rimanere nel progetto, alcune associazioni settoriali e altri partecipanti alla consultazione propongono di fissare o aumentare i valori limite per la ricezione di denaro in contanti: il Verband Schweiz. Münzenhändler, il Centre Patronal e, analogamente, il VSG propongono ad es. un limite pari ma non inferiore a CHF 25'000, il PPD al minimo 15'000 euro per il “commercio con beni culturali”, il PLR un limite nettamente superiore a 15'000 euro per i gioiellieri, la FH e la SSPF un limite di CHF 50'000, il Cantone di Basilea Città uno compreso tra i CHF 50'000 e i CHF 100'000, l'UBOS e il KHS uno di CHF 100'000; in alcuni casi si chiede di ancorare tali limiti nella legge. Il Canton Vaud propone una combinazione di valori limite, in modo che la ricezione di contanti per un importo inferiore ai CHF 25'000 non deve comportare obblighi di diligenza, mentre per un importo compreso tra i CHF 25'000 e i CHF 100'000 dev'essere applicabile il regime proposto e per un importo superiore a CHF 100'000 dev'essere appurato anche il contesto economico, eventualmente insieme a una "comunicazione preventiva" all'Ufficio di comunicazione.

In particolare lo SVUE, l'USF, lo Zürcher Anwaltsverband e, analogamente, anche il Forum OAD-LRD ritengono ingiustificato il trattamento dissimile tra gli intermediari finanziari e le persone che esercitano attività commerciali soggette al regime speciale in materia di riciclaggio di denaro per attività commerciali, soprattutto poiché non esiste un obbligo di affiliazione a un OAD per tali persone (USF) e mancano ragioni valide per la disparità; una parità di trattamento disciplinata nella vigente LRD sarebbe giustificata per via dei probabili notevoli valori che possono essere oggetto di simili transazioni.

4.4.2 Commercio di metalli preziosi e pietre preziose

Se non viene istituito il regime per le attività commerciali, il Forum OAD-LRD vuole sottomettere il commercio per proprio conto e per conto di terzi con pietre preziose e metalli preziosi alla legge sul riciclaggio di denaro; secondo il Forum OAD-LRD non si può non essere in sintonia con le raccomandazioni del GAFI.

L'assoggettamento del commercio al minuto e dei gioiellieri viene in generale respinto, poiché non è contenuto nelle raccomandazioni del GAFI⁴.

Oltre ai costi amministrativi, le associazioni settoriali menzionano i problemi nel settore turistico. In particolare, l'UBOS spiega che i pezzi di gioielleria non sono adatti al riciclaggio di denaro, poiché sarebbero legati alla sfera emozionale e perché la perdita del margine lordo ammonterebbe al 40 per cento. Essa sostiene altresì che l'acquirente si affiderebbe alla discrezione del gioielliere per motivi personali anziché per ragioni riconducibili al riciclaggio.