Rapporto sui risultati

Rapporto concernente i risultati della consultazione sul Rapporto esplicativo per l'attuazione delle Raccomandazioni rivedute del Gruppo d'azione finanziaria contro il riciclaggio dei capitali (GAFI) incluso disegno di modifiche di leggi DFF ____________________________________________________________________________________________________________

4.6.19 Ulteriori punti non compresi nell'avamprogetto GAFI

La modifica redazionale, suggerita da numerosi partecipanti alla procedura di consultazione, dell'articolo 25 dell'ordinanza CFB sul riciclaggio di denaro alla formulazione "sospetto fondato" di cui all'articolo 9 LRD (cfr. n. 4.6.4) è stata menzionata.

A seguito della revisione della legge sulla sorveglianza degli assicuratori, l'ASA propone diversi adeguamenti della LRD, in particolare una modifica dell'articolo 2 capoverso 2 lettera c LRD, affinché, come per i distributori di fondi d'investimento che a causa della revisione della legge sulla sorveglianza degli assicuratori non sono più sottoposti alla LRD, anche le società di assicurazione sulla vita siano escluse dal campo d'applicazione della legge sul riciclaggio di denaro. Pertanto l'articolo 2 capoverso 2 lettera c LRD dovrebbe essere formulato nel seguente modo: "gli istituti di assicurazione conformemente alla legge del 17 dicembre 2004 sulla sorveglianza degli assicuratori (LSA) che praticano l'assicurazione diretta sulla vita".

L'Associazione delle banche estere in Svizzera suggerisce che l'Ufficio di comunicazione, o un altro organo, debba per legge tenere un elenco aggiornato e consolidato di persone, gruppi e imprese che sono stati oggetto di sanzioni o restrizioni, pubblicarlo e, non appena vengono comunicate modifiche, pubblicarle in un elenco separato.

La delega degli obblighi di diligenza è stata sollevata dalle cerchie bancarie. Secondo l'ASB e la VSKB, dovrebbe essere permessa l'identificazione unica di una parte contraente così che sia sufficiente per tutti gli altri intermediari finanziari "interessati", vale a dire che collaborano (così anche BCG e USPI). Al riguardo l'ASB propone un nuovo articolo 3 capoverso 1bis LRD; questa delega dell'identificazione deve, mutatis mutandis, essere applicata anche per altri obblighi di diligenza secondo gli articoli 4-7 LRD. Per contro, la SBVg ritiene che la possibilità della delega ai sensi dell'articolo 31 dell'ordinanza dell'Autorità di controllo sul riciclaggio di denaro sia ragionevole.

La CFB propone di escludere dal campo d'applicazione della legge sul riciclaggio di denaro gli intermediari finanziari che agiscono per conto proprio o con investitori istituzionali.

L'incaricato federale della protezione dei dati suggerisce di adeguare la base giuridica dell'articolo 18 lettera f LRD precisando a livello di legge quali categorie di dati personali l'Autorità di controllo può includere nel registro e per quale scopo.

4.7 Disposizioni in materia di trasparenza per le azioni al portatore

L'Industrie holding sostiene le nuove disposizioni e propone di non introdurre l'articolo 702a CO, bensì di adeguare l'articolo 698a CO. La ASB sostiene che le disposizioni dovrebbero essere applicate solo agli azionisti, mentre alle banche depositarie non devono essere imposti ulteriori obblighi anche se ricevono diritti di voto inerenti ad averi depositati. Altre cerchie bancarie, il PLR e il PPD sollevano domande sull'applicazione delle disposizioni in materia di trasparenza per i diritti di voto inerenti ad averi depositati. Inoltre, in ca-