Progetto

a. non dispone delle risorse di personale e delle conoscenze specifiche necessarie per la scelta, l’istruzione, la vigilanza e il controllo dei rischi dei terzi; o

c. non dispone o dispone solo limitatamente dei necessari diritti di impartire istruzioni e di controllo nei confronti dei terzi.

² Gli istituti finanziari rimangono responsabili dell’adempimento degli obblighi derivanti dal diritto in materia di vigilanza e in occasione della delega di compiti tutelano gli interessi dei clienti.

³ Essi convengono con i terzi, in forma scritta o in un’altra forma che ne consenta la prova per testo, i compiti che saranno delegati. Nell’accordo occorre regolamentare quanto segue:

a. le competenze e le responsabilità;

b. eventuali poteri di subdelega;

c. l’obbligo di rendiconto dei terzi;

d. i diritti di controllo degli istituti finanziari.

⁴ Gli istituti finanziari stabiliscono i compiti delegati e forniscono indicazioni sulla possibilità di una subdelega nelle loro basi organizzative.

⁵ Se delega compiti a terzi all’estero, l’istituto finanziario deve garantire, con misure tecniche e organizzative adeguate, il rispetto del segreto professionale e della protezione dei dati secondo il diritto svizzero. Se trasmette dati di contraenti a terzi all’estero, l’istituto finanziario deve informare i contraenti.

Art. 10 Attività all’estero

(art. 15 LIsFi)

¹ La comunicazione che l’istituto finanziario deve trasmettere alla FINMA prima di avviare la propria attività all’estero deve contenere tutte le indicazioni e i documenti necessari alla valutazione dell’attività, in particolare:

a. un piano d’attività che descriva segnatamente il tipo di operazioni previste e la struttura organizzativa;

b. il nome e l’indirizzo della sede all’estero;

c. il nome delle persone incaricate dell’amministrazione e della gestione;

d. la società di audit;

e. il nome e l’indirizzo dell’autorità di vigilanza dello Stato estero di sede o di domicilio.

² L’istituto finanziario deve inoltre comunicare alla FINMA:

a. la cessazione dell’attività all’estero;

b. ogni importante modifica dell’attività all’estero;

c. il cambiamento della società di audit;

d. il cambiamento dell’autorità di vigilanza nel Paese ospite.