Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo concernente la legge federale sulla trasparenza delle persone giuridiche e sull’identificazione degli aventi economicamente diritto

commercianti di metalli preziosi e pietre preziose di rispettare gli obblighi di diligenza in caso di transazioni in contanti a partire già da un valore soglia di 15 000 dollari americani o euro. Nell’ambito dell’ultima valutazione relativa alla Svizzera, il GAFI ha espressamente criticato il fatto che i commercianti di metalli preziosi e pietre preziose debbano rispettare gli obblighi di diligenza previsti dalla LRD soltanto per pagamenti in contanti da 100 000 franchi, importo nettamente superiore a quello fissato nella propria raccomandazione. Considerati gli elevati rischi di riciclaggio di denaro anche in questo settore, si propone pertanto di abbassare il valore soglia previsto dall’articolo 8a e di fissarlo a 15 000 franchi. La soluzione proposta riguarda solo marginalmente il commercio al dettaglio, in quanto i prodotti finiti, come ad esempio i gioielli, non sono interessati dalla misura.

1.1.2.4 Formato delle comunicazioni a MROS

Nel quadro dell’introduzione della legge federale concernente le piattaforme per la comunicazione elettronica nella giustizia (LCEG)³⁷ è previsto l’inserimento di un nuovo capoverso 7 nell’articolo 23 della LRD, in base al quale le comunicazioni e lo scambio di informazioni con MROS dovranno avvenire tramite il sistema d’informazione gestito da quest’ultimo. Nel messaggio del 15 febbraio 2023³⁸ sulla legge federale concernente le piattaforme per la comunicazione elettronica nella giustizia, al numero 5.2.20, si spiega perché dovrebbe essere introdotta una disposizione di questo tipo. In particolare, si spiega che l’obbligo di notificazione elettronica tramite il sistema d’informazione³⁹ è necessario per garantire uno scambio sicuro dei dati, e, in particolare, per un trattamento e una valutazione efficienti delle informazioni. Ciò vale sia per gli intermediari finanziari sia per MROS e le relative autorità di perseguimento penale.

Strettamente legato all’obbligo di inoltro elettronico delle comunicazioni è anche il tema della qualità delle informazioni caricate nel sistema d’informazione. Con la decisione del 15 maggio 2022 il Consiglio federale ha incaricato il DFGP e il DFF di verificare insieme agli intermediari finanziari in che modo migliorare e uniformare la qualità dei loro dati. Una volta ricevute, le comunicazioni di sospetto degli intermediari finanziari sono sottoposte a una verifica formale. MROS verifica, infatti, se le informazioni trasmesse soddisfano i requisiti di legge relativi alle informazioni minime necessarie (art. 3 dell’ordinanza del 25 agosto 2004⁴⁰ sull’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro [OURD]) nonché le linee guida goAML pubblicate da MROS per quanto riguarda la corretta registrazione di questi dati⁴¹. Le linee guida garantiscono che le informazioni presenti nella comunicazione trasmessa elettronicamente siano strutturate secondo lo schema goAML. L’obiettivo è quindi assicurare che le informazioni relative alle relazioni commerciali e alle transazioni che vengono segnalate siano registrate correttamente a livello tecnico (p. es. che l’IBAN sia effettivamente inserito nel relativo campo e non in un altro ecc.).

Nel 2022 MROS ha rinviato agli intermediari finanziari circa il 14 per cento delle comunicazioni di sospetto e delle richieste di informazioni che gli avevano trasmesso affinché le integrassero con informazioni o documentazione mancanti o correggessero i dati inseriti in modo errato. Va inoltre osservato che la qualità dei dati spesso non era soddisfacente nemmeno nel caso delle comunicazioni di sospetto accettate. In questi casi MROS deve occuparsi direttamente della correzione manuale delle informazioni trasmesse, causando notevoli ritardi nel trattamento dei dati. Il flusso delle informazioni viene rallentato e gli interventi sulla qualità dei dati svolti a posteriori dai collaboratori di MROS vanno a discapito dell’attività vera e propria di questo ente,