Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo concernente la modifica della legge sugli istituti finanziari

Gli emittenti di stablecoin all’interno dell’UE devono pubblicare un libro bianco (v. considerazioni al n. 2.1.3). I libri bianchi riportano anche la descrizione delle possibili misure di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Nel concreto, un libro bianco di una stablecoin può indicare che una richiesta di rimborso della stablecoin presuppone il rispetto delle prescrizioni per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e relativi controlli da parte dell’emittente. Può altresì stabilire che i detentori si impegnino a non utilizzare le stablecoin per scopi di riciclaggio di denaro e che l’emittente sia autorizzato a bloccare transazioni e a congelare la stablecoin qualora accerti che le transazioni sono correlate a una fattispecie di reato o riceva da un’autorità un’istruzione in tal senso. L’emittente può riservarsi il diritto di presentare notifiche alle autorità competenti. Un libro bianco può anche indicare che i detentori perdono il loro eventuale diritto al rimborso della stablecoin.⁵⁷

2.2.3 Regno Unito

Nel Regno Unito, i servizi per beni crittografici sono disciplinati dalle norme denominate «Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017».⁵⁸ Tra le attività assoggettate vi sono anche le borse di criptovalute e i servizi di portafogli elettronici.⁵⁹ I prestatori di servizi per beni crittografici assoggettati devono in particolare disporre di misure organizzative per la gestione e la riduzione dei rischi, verificarle periodicamente, adempiere gli obblighi di diligenza rispetto ai loro clienti (CDD) e sorvegliarli. Si applicano altresì obblighi di documentazione.⁶⁰ La vigilanza è esercitata dalla Financial Conduct Authority.⁶¹ La normativa prevede che le autorità britanniche richiedano l’identificazione dei detentori che entrano in contatto diretto con l’emittente di stablecoin, me non di tutti i detentori successivi.⁶²

Attualmente nel Regno Unito non vi è alcuna regolamentazione specifica per gli emittenti di stablecoin. Sono però in corso lavori in tale ambito, segnatamente un «discussion paper» della Financial Conduct Authority e un’informativa del ministero delle finanze britannico (HM Treasury) in merito ai progetti di regolamentazione di determinate stablecoin (quelle correlate a una moneta fiduciaria).⁶³ Stando ai suddetti documenti, l’emissione di tali stablecoin e i relativi servizi di deposito dovrebbero sottostare al «Financial Services and Markets Act», ma