Rapporto sui risultati

Rapporto concernente i risultati della consultazione sul Rapporto esplicativo per l'attuazione delle Raccomandazioni rivedute del Gruppo d'azione finanziaria contro il riciclaggio dei capitali (GAFI) incluso disegno di modifiche di leggi DFF ____________________________________________________________________________________________________________

4.5 Adeguamento della legge sul riciclaggio di denaro nell'ambito dell'assoggettamento

4.5.1 Modifica dell'assoggettamento nell'ambito dell'intermediazione finanziaria / precisazione e trasposizione della prassi dell'Autorità di controllo nella legge sul riciclaggio di denaro

I pareri sulle precisazioni e la trasposizione della prassi vigente dell'Autorità di controllo per la lotta contro il riciclaggio di denaro sono contrastanti. In parte vengono accettate del tutto (come ad es. il Canton Neuchâtel) o solo su determinati punti, in parte vengono respinte. Le precisazioni della prassi sono in taluni casi state intese anche come estensione della prassi o come determinazione legale di prassi discusse, rispettivamente codificazione di decisioni d'interpretazione, alle volte controverse, dell'Autorità di controllo (così ad esempio il forum OAD-LRD) e pertanto criticate.

4.5.2 Intermediazione finanziaria - criterio dell'attività svolta a titolo professionale

In linea di principio la definizione di intermediazione finanziaria nell'articolo 2 capoverso 3 LRD non viene modificata con l'avamprogetto GAFI. Ciononostante, alcuni partecipanti colgono l'occasione della procedura di consultazione per formulare richieste al riguardo. Qualora si introducesse un regime applicabile alle attività commerciali, l'ASG vuole limitare l'intermediazione finanziaria all'"attività principale nel settore finanziario". La SAV propone di riformulare e dare una nuova definizione all'attività svolta a titolo professionale nella legge. Secondo l'ASF, un'enumerazione non esaustiva nell'articolo 2 capoverso 3 dell'AP LRD indebolirebbe la posizione della LRD e provocherebbe incertezza giuridica.

4.5.3 Trasporto di denaro e di valori

La Posta svizzera ritiene che l'esplicito assoggettamento del trasporto di denaro e di valori nell'articolo 3 capoverso 2 lettera c dell'AP LRD sia problematico e lo respinge asserendo che non è mai discusso un ampliamento della LRD dal settore finanziario a quello dei trasporti. A causa della mancanza di regolamentazioni precise, i trasporti di valori non possono essere sufficientemente distinti dai pacchetti postali abituali e da altri invii di merci, tanto più che anche in questo caso si possono spostare fisicamente dei valori patrimoniali. La Swiss-American Chamber of Commerce vuole limitare l'assoggettamento ad attività di cambio di denaro per i casi in cui vengono accettati grossi importi di denaro in contanti.

4.5.4 Commercio di materie prime e dei relativi derivati

Il PLR critica l'immotivata estensione del commercio di materie prime e dei relativi derivati secondo l'articolo 2 capoverso 3 lettera e AP LRD e ne propone lo stralcio. La Swiss-American Chamber of Commerce chiede la rinuncia all'assoggettamento dei commercianti di materie prime perché queste ultime non sono strumenti finanziari.