Rapporto sui risultati

Rapporto concernente i risultati della consultazione sul Rapporto esplicativo per l'attuazione delle Raccomandazioni rivedute del Gruppo d'azione finanziaria contro il riciclaggio dei capitali (GAFI) incluso disegno di modifiche di leggi DFF ____________________________________________________________________________________________________________

rante a determinare o a chiarire l'impiego futuro dei valori patrimoniali acquisiti legalmente. Gli attuali obblighi di diligenza previsti nella LRD non servono a questo obiettivo. Il PPD e la Posta Svizzera respingono l'estensione della LRD al finanziamento del terrorismo, mentre la Posta ritiene che adottare misure ancor più ampie di quelle attuali nell'ambito della lotta contro il finanziamento del terrorismo non sia facilmente applicabile né praticabile.

La SIC Svizzera chiede di verificare se nell'articolo 8 LRD e in tutti gli articoli in cui si parla unicamente di intermediari finanziari, gli obblighi valgono anche per le persone soggette al regime per le attività commerciali, e se sia necessario, all'occorrenza, modificarne la formulazione.

4.3 Nuovi reati preliminari del riciclaggio di denaro

4.3.1 Nuovi reati preliminari in generale

Per attuare le rivedute raccomandazioni del GAFI, nel progetto si propone di considerare - mediante le caratteristiche della qualifica - crimini, e quindi reati preliminari del riciclaggio di denaro, cinque fattispecie finora qualificate come delitti nel diritto svizzero. Sotto il profilo del diritto penale I Verdi approvano i nuovi reati preliminari e l'aumento delle comminatorie di pena per certi delitti. Il fatto di considerare tali fattispecie reati preliminari del riciclaggio di denaro è approvato esplicitamente anche dall'AFP. Il concetto di non più ignorare i delitti in questione e di considerarli crimini, mediante l'introduzione di caratteristiche della qualifica, è incontestato.

Diversi partecipanti alla consultazione obiettano però che non ogni delitto deve essere qualificato come un crimine e quindi un reato preliminare del riciclaggio di denaro. L'UBCS ritiene sufficiente l'attuale regolamentazione della contraffazione di merci e della pirateria di prodotti. In particolare le cerchie bancarie ma anche l'USF sostengono che i criteri di qualifica come "associazione a una banda" e "conseguimento di notevoli guadagni" sono difficili da riconoscere dai terzi (leggasi collaboratori bancari). Di pari passo si chiedono criteri di qualifica oggettivi.

Da alcune parti è proposto un cambiamento di sistema e un nuovo catalogo dei reati preliminari del riciclaggio di denaro nel senso previsto dal GAFI (in particolare economiesuisse, SVUE, ASG), o almeno di esaminare tale possibilità, così come l'introduzione dell'inversione dell'onere della prova per la fattispecie del riciclaggio di denaro (Canton ZH).

Secondo il Canton Lucerna sarebbe auspicabile inserire la corruzione quale possibile reato preliminare del riciclaggio di denaro³. L'ASG ritiene che il progetto sia orientato fortemente ai delitti finanziari. Non viene invece contemplata una parte dei delitti, per i quali negli ultimi anni si osserva un'espansione del crimine organizzato, come nel diritto ambientale. I delitti nella legge sulla protezione dell'ambiente non sarebbero reati preliminari del riciclaggio di denaro, benché con i delitti ambientali si possano realizzare profitti.