Rapporto sui risultati

Rapporto concernente i risultati della consultazione sul Rapporto esplicativo per l'attuazione delle Raccomandazioni rivedute del Gruppo d'azione finanziaria contro il riciclaggio dei capitali (GAFI) incluso disegno di modifiche di leggi DFF ____________________________________________________________________________________________________________

4.5.8 Doppia funzione dell'Autorità di controllo

L'attuale doppia funzione dell'Autorità di controllo per la lotta contro il riciclaggio di denaro quale autorità di vigilanza sugli intermediari finanziari direttamente sottoposti e quale autorità di vigilanza sugli organismi di autodisciplina viene respinta da alcuni partecipanti alla procedura di consultazione (economiesuisse) e accolta da altri (Verband Schweiz. Münzenhändler), rispettivamente reputata tollerabile, se la sezione "IFDS" fosse staccata dall'Autorità di controllo e controllata da un'altra autorità di vigilanza invece che dalla "propria" (USF). Il PLR chiede di limitare la vigilanza dell'Autorità di controllo agli OAD.

4.5.9 Ulteriori suggerimenti dei partecipanti alla procedura di consultazione su questioni di assoggettamento non comprese nell'avamprogetto GAFI

Benché non sia oggetto dell'avamprogetto GAFI, diverse associazioni di categoria hanno criticato la prassi dell'Autorità di controllo relativa a organizzazioni d'acquisto e a operazioni di credito. Soprattutto le cerchie bancarie e quelle dei gestori di patrimoni propongono l'ampliamento delle eccezioni per il campo d'applicazione della legge vigente suggerendo di stralciare il termine "esclusivamente" dall'articolo 2 capoverso 4 lettera d LRD. In tal modo, gli intermediari finanziari, che nel senso della legge forniscono le loro prestazioni ad altri intermediari finanziari, anche se non esclusivamente di questo genere, possono essere esclusi dal campo d'applicazione della legge.

La ZAV e l'OAD FSA/FSN propongono un nuovo articolo 3 capoverso 4 lettera e AP LRD secondo cui la LRD non è applicabile ad avvocati e notai fintantoché la loro attività soggiace al segreto professionale dell'articolo 321 CP. Pertanto l'articolo 9 capoverso 2 LRD potrebbe essere stralciato (analogamente la FSN propone un nuovo art. 2 cpv. 4 lett. e AP LRD).

Per il campo d'applicazione della legge sul riciclaggio di denaro, la Swiss-American Chamber of Commerce vuole basarsi sulla legge sulle banche e su quella sulle borse. Nella relativa proposta essa suggerisce che non dovrebbero essere sottoposti soltanto intermediari finanziari svizzeri che hanno la loro sede (domicilio) in Svizzera, ma anche quelli esteri che hanno uffici in Svizzera e che impiegano persone che forniscono per loro continuamente e professionalmente prestazioni finanziarie sottoposte in Svizzera e dalla Svizzera.

4.6 Ulteriori adeguamenti della legge sul riciclaggio di denaro

4.6.1 Accertamento relativo all'avente economicamente diritto

Secondo l'articolo 4 AP LRD, l'avente economicamente diritto deve essere accertato con la diligenza richiesta dalle circostanze. In linea di principio la proposta di legge viene accolta. Soprattutto le cerchie bancarie e quelle di gestione patrimoniale evidenziano con le relative formulazioni proposte che la disposizione di cui all'articolo 4 capoverso 3 della CDB 03, secondo cui l'intermediario finanziario può in linea di principio ritenere che la parte contraente e l'avente economicamente diritto sono la stessa persona, dovrebbe essere ripresa nella LRD.