Rapporto sui risultati

Rapporto concernente i risultati della consultazione sul Rapporto esplicativo per l'attuazione delle Raccomandazioni rivedute del Gruppo d'azione finanziaria contro il riciclaggio dei capitali (GAFI) incluso disegno di modifiche di leggi DFF ____________________________________________________________________________________________________________

4.6.5 Divieto di informare

Secondo l'articolo 10a AP LRD il divieto di informare degli intermediari finanziari che non sono in grado di bloccare i valori patrimoniali dovrebbe essere allentato. Questo ridotto allentamento del divieto di informare non è messo in discussione e, in linea di principio, viene accolto; in particolare ASB, economiesuisse, altre cerchie bancarie e gli OAD forniscono ulteriori proposte, che riguardano l'estensione delle possibilità di informare terzi, come, ad esempio, le società che emettono carte di credito oppure le assicurazioni sulla vita e simili che collaborano tra di loro. Il divieto di informare che sussiste tra intermediari finanziari deve sussistere soltanto quando l'intermediario finanziario che presenta la comunicazione ha il sospetto che colui con cui collabora sia coinvolto nel caso oggetto della comunicazione.

Secondo la CFB, le società che appartengono a un gruppo non devono essere considerate terzi, cosa che dovrebbe essere precisata nell'articolo 10a capoverso 2 AP LRD oppure nel commento alla disposizione. Anche le relative società soggiacerebbero al divieto di informare clienti o terzi (all'esterno delle società del gruppo) di cui all'articolo 10a capoverso 1 AP LRD.

L'Unione Svizzera delle Banche Raiffeisen e l'Associazione delle banche cantonali chiedono di risolvere ora il problema della collisione tra il blocco del conto con il divieto di informare il cliente e le domande/i mandati di transazione dello stesso, che esiste da quando è stata introdotta la legge sul riciclaggio di denaro.

4.6.6 Esclusione della responsabilità penale e civile

L'esclusione della responsabilità penale e civile contenuta nell'articolo 11 AP LRD è stata di principio accolta favorevolmente. In particolare il Forum OAD-LRD, VQF, USF e la Posta svizzera chiedono che anche gli OAD siano esclusi dalla responsabilità penale e civile.

4.6.7 Facoltà di emanare ordinanze dell'Autorità di controllo

La competenza dell'Autorità di controllo, prevista nell'articolo 18 capoverso 1 lettera h AP LRD, di determinare cosa si debba intendere per attività esercitata per mestiere è stata criticata da numerosi partecipanti alla procedura di consultazione; l'espressione "esercitata per mestiere" oppure l'espressione "a titolo professionale", come suggerito da molti partecipanti alla procedura, dovrebbe essere concretizzata a livello di legge.

4.6.8 Registro pubblico

La nuova disposizione dell'articolo 18a AP LRD secondo cui l'autorità di controllo tiene un registro pubblico degli intermediari finanziari è stata accolta dalle cerchie bancarie. Gli OAD respingono la nuova disposizione ma chiedono una corrispondente possibilità di te-