Progetto

Art. 19 Utilizzazione degli strumenti finanziari dei clienti

¹ I fornitori di servizi finanziari possono dare in prestito come controparte strumenti finanziari dai portafogli dei clienti o fungere da intermediari per simili operazioni quali agenti soltanto se i clienti hanno previamente autorizzato in maniera esplicita queste operazioni in un accordo distinto dalle condizioni generali.

² L’autorizzazione dei clienti è valida solamente se:

a. sono stati previamente messi al corrente in modo comprensibile sui rischi connessi con le singole operazioni;

b. hanno un diritto a conguagli per i redditi maturati sugli strumenti finanziari dati in prestito; e

c. vengono indennizzati per gli strumenti finanziari dati in prestito.

³ Se il cliente non è un cliente professionale, l’autorizzazione deve essere rilasciata per scritto.

⁴ Non sono ammesse operazioni scoperte con strumenti finanziari di clienti privati.

Sezione 6: Clienti istituzionali

Art. 20

Nel caso di operazioni con clienti istituzionali, si applicano per analogia gli articoli 6, 7, 8 capoverso 1, 9 e 16 capoverso 2 e le disposizioni della sezione 5. Le rimanenti disposizioni del capitolo 1 non sono applicabili.

Capitolo 2: Organizzazione

Sezione 1: Misure organizzative

Art. 21 Organizzazione adeguata

I fornitori di servizi finanziari assicurano l’adempimento degli obblighi derivanti dalla presente legge mediante direttive interne e un’adeguata organizzazione d’esercizio.

Art. 22 Collaboratori

¹ I fornitori di servizi finanziari si assicurano che i loro collaboratori dispongano delle capacità, delle conoscenze e dell’esperienza necessarie per la loro attività.

² I fornitori si assicurano che come consulenti alla clientela operino soltanto persone iscritte nel Registro dei consulenti alla clientela (art. 30).