Rapporto esplicativo

3.1.1 Modifica del sistema di comunicazione dei sospetti a MROS

Da più di 20 anni gli intermediari finanziari possono segnalare i casi sospetti al MROS applicando l’obbligo di comunicazione sancito dalla LRD o il diritto di comunicazione previsto dal CP. L’aumento dei rischi di reputazione incentiva già oggi gli intermediari finanziari a inviare una comunicazione a titolo precauzionale. Spesso l’invio avviene in modo spontaneo, ai sensi dell’articolo 305^tercapoverso 2 CP, anche in casi in cui sussiste un obbligo di comunicazione secondo l’articolo 9 LRD. Negli ultimi anni il numero di casi sospetti segnalati è notevolmente salito (cfr. figura 1), principalmente a causa dell’incremento delle comunicazioni di cui all’articolo 305^tercapoverso 2 CP. Di conseguenza il MROS ha registrato, soprattutto negli ultimi anni, un picco delle segnalazioni non ancora elaborate.

Figura 1: Segnalazioni a MROS (2007–2017)

5000 100% 4500 90% 4000 80% 3500 70% 3000 60% 2500 50% 2000 40% 1500 30% 1000 20% 500 10% 0 0% 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Comunicazioni in virtù del Codice penale (diritto di comunicazione)

Comunicazioni in virtù della legge sul riciclaggio di denaro (obbligo di comunicazione)

Comunicazioni in totale

di cui trasmesse alle autorità penali (in %, scala di destra)

Fonte: rapporti d’attività del MROS

Nonostante l’aumento del numero complessivo di segnalazioni pervenute nel 2017, si osserva un calo delle comunicazioni di sospetto inviate in virtù del diritto di comunicazione. È ancora troppo presto per interpretare queste cifre, ma si può presumere che tale diminuzione sia correlata al fatto che la giurisprudenza relativa al concetto di «sospetto fondato» inizi a esplicare i suoi effetti. La conferma recente di questa giurisprudenza da parte della Corte suprema come pure la sensibilizzazione degli intermediari finanziari da parte di MROS e FINMA potrebbero ancora accentuare questa tendenza nelle statistiche per gli anni 2018 e 2019.

Per i prossimi anni fedpol prevede un aumento considerevole del numero di comunicazioni di sospetto. In base ai dati statistici, all’esperienza degli ultimi anni e alla crescente sensibilità della piazza finanziaria, fedpol ritiene che il numero di posti supplementari di cui necessiterà il MROS sarà inferiore a dieci. Le esigenze saranno quantificate nel dettaglio in occasione dell’elaborazione del messaggio relativo al disegno di legge. Nel quadro di questa analisi occorrerà esaminare in particolare l’effetto che la giurisprudenza relativa all’interpretazione del concetto di «sospetto fondato» ha sul comportamento degli intermediari finanziari in caso di comunicazioni di sospetto.