Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo concernente la modifica delle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari

(art. 5). L’articolo 14 enumera i motivi di rifiuto ammissibili⁴⁰. In particolare, la notificazione deve poter essere rifiutata se la domanda riguarda una materia non contemplata dalla Convenzione (art. 14 par. 1 lett. a). La domanda di notificazione può essere parimenti rifiutata se il destinatario non è raggiungibile all’indirizzo indicato dall’autorità straniera o se il suo indirizzo non può essere determinato facilmente (art. 14 par. 1 lett. c). È anche importante che l’autorità richiesta possa far valere che la notificazione pregiudica la sovranità, la sicurezza o l’ordine pubblico o altri interessi essenziali del suo Stato (art. 14 par. 1 lett. b). Lo Stato richiesto dispone quindi di sufficienti possibilità di intervenire per eseguire nel singolo caso una ponderazione oculata degli interessi e per decidere in merito alla notificazione e alle sue modalità⁴¹.

3 Punti essenziali del progetto

3.1 La normativa proposta

3.1.1 Procedura di assistenza amministrativa (art. 42a AP-LFINMA)

Secondo l’articolo 53 LFINMA, alla procedura di assistenza amministrativa della FINMA si applicano le disposizioni della legge federale del 20 dicembre 1968⁴² sulla procedura amministrativa (PA) e quindi le relative disposizioni concernenti i diritti di audizione, di cooperazione e di ricorso. L’odierna procedura di assistenza amministrativa della FINMA comprende in particolare anche la procedura del cliente secondo l’articolo 42a capoversi 2 e 4–6 LFINMA, ossia la procedura amministrativa con diritti di audizione e di ricorso dei clienti interessati.

La procedura svizzera del cliente costituisce un unicum nel panorama internazionale⁴³ ed è oggetto di critiche da parte delle autorità estere di vigilanza sui mercati finanziari, che in essa ravvisano una limitazione rilevante della capacità della FINMA di fornire assistenza amministrativa. Le ampie possibilità di audizione e di ricorso concesse nella procedura svizzera del cliente non corrispondono più allo standard internazionale⁴⁴. Questo rappresenta un ostacolo che sempre più spesso impedisce di concepire un sistema finanziario aperto all’attività transfrontaliera e in grado di estendere la propria rete al di là dei confini nazionali, senza con ciò compromettere la trasparenza, l’integrità e la stabilità finanziaria. La prassi dell’assistenza amministrativa ha dimostrato che i diritti di audizione e di ricorso garantiti dalla procedura del cliente vengono nella maggior parte dei casi esercitati proprio da quegli attori nei confronti dei quali esiste un sospetto fondato di reati di abuso di informazioni privilegiate o di manipolazione

⁴⁰ Messaggio concernente l’approvazione e l’attuazione delle convenzioni n. 94 e n. 100 del Consiglio d’Europa

sulla cooperazione amministrativa transfrontaliera, FF 2017 5061, in particolare 5076

⁴¹ Messaggio concernente l’approvazione e l’attuazione delle convenzioni n. 94 e n. 100 del Consiglio d’Europa

sulla cooperazione amministrativa transfrontaliera, FF 2017 5061, in particolare 5076

42 RS 172.021