Erläuternder Bericht

wieder den Vorschriften entsprechen und weiterhin korrekt und zuverlässig berechnet werden.

Was die Auskunfts- und Meldepflicht betrifft, können im Vereinigten Königreich die FCA und die PRA gemäss Artikel 165 des Financial Services and Markets Act (FSMA) von den Beaufsichtigten verlangen, dass sie durch die Bereitstellung von Informationen, Dokumenten, Rechnungsunterlagen oder anderen Daten, die für die Aufsicht erforderlich sind, mitwirken.¹⁸² Insbesondere die Senior Managers der beaufsichtigten Finanzinstitute sind dazu verpflichtet, der FCA und der PRA gegenüber alle Informationen offenzulegen, zu denen diese beiden Behörden vernünftigerweise eine Meldung erwarten würden.¹⁸³ Diese Pflicht wird durch die Grundrechte (Selbstbelastungsfreiheit, Schutz persönlicher und vertraulicher Daten, Recht auf ein faires Verfahren) sowie das Finanzrecht (FSMA, PRA Handbook) und das Verfahrensrecht eingeschränkt.¹⁸⁴ Dort sind zum Beispiel folgende Regelungen verankert: die zeitliche Begrenzung, die Beschränkung der erforderlichen Informationen, das Verbot missbräuchlicher Anträge oder auch die Regelungen im Zusammenhang mit dem Berufsgeheimnis von Anwältinnen und Anwälten.

Das Berufsverbot ist im Vereinigten Königreich eng mit dem Senior Manager and Certification Regime verknüpft, da die FCA oder die PRA ein Berufsverbot aussprechen kann, wenn sich herausstellt, dass eine Person, die diesem Regime unterliegt, nicht mehr fit und proper ist. Die jeweilige Behörde kann diese Massnahme auf unbestimmte Zeit verhängen und jederzeit ändern oder widerrufen.¹⁸⁵ Einziehungen können die FCA oder die PRA gegen Finanzinstitute oder Personen anordnen, wenn diese von der Verletzung des Aufsichtsrechts finanziell profitiert haben. Bei der Festlegung des einzuziehenden Betrages verfügen die Behörden über einen gewissen Ermessensspielraum, da bei der Berechnung mehrere Elemente berücksichtigt werden, insbesondere das vorsätzliche oder fahrlässige Fehlverhalten sowie die Dauer und Häufigkeit der Verletzung.¹⁸⁶