Progetto

c. l’assenza di un contatto personale con il cliente e con l’avente economicamente diritto al momento dell’avvio di una relazione d’affari duratura. Sono fatte salve le disposizioni derogatorie concernenti i giochi proposti in linea;

d. il tipo di prodotti richiesti;

e. l’ammontare dei valori patrimoniali immessi dal cliente nell’ambito dei giochi proposti in linea;

f. l’ammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;

g. il Paese di origine o di destinazione di pagamenti frequenti.

Art. 15 Classificazione delle relazioni d’affari fondata sul rischio

¹L’organizzatore suddivide le sue relazioni d’affari in una delle quattro categorie seguenti:

a. relazioni d’affari che rispondono a due o più criteri di rischio di cui all’articolo 14 («rischio molto elevato»);

b. relazioni d’affari che rispondono a uno dei criteri di rischio di cui all’articolo 14 («rischio elevato»);

c. relazioni d’affari che non rispondono ad alcun criterio di rischio di cui all’articolo 14 o per le quali nessuno di questi criteri è individuabile dopo aver effettuato i chiarimenti complementari («rischio normale»);

d. relazioni d’affari ai sensi della lettera c, che presentano caratteristiche volte ad attenuare i rischi («rischio ridotto»);

²L’organizzatore verifica ogni anno la classificazione delle relazioni d’affari di cui al capoverso 1.

Art. 16 Transazioni che comportano un rischio elevato

¹L’organizzatore stabilisce i criteri per individuare le transazioni che comportano un rischio elevato.

²A seconda dei prodotti dell’organizzatore forniti al cliente entrano in considerazione segnatamente i criteri seguenti:

a. l’ammontare dei valori patrimoniali immessi dal cliente nell’ambito dei giochi proposti in linea;

b. l’ammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;

c. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito della stessa relazione d’affari;

d. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito di relazioni d’affari simili.

³Sono considerate in ogni caso transazioni che comportano un rischio elevato le transazioni di un cliente soggetto all’obbligo di identificazione mediante le quali