Vorlage

b. Art und Ort der Geschäftstätigkeit der Kundin oder des Kunden oder der wirtschaftlich berechtigten Person;

c. Fehlen eines persönlichen Kontakts zur Kundin oder zum Kunden und zur wirtschaftlich berechtigten Person bei Aufnahme einer dauernden Geschäftsbeziehung. Vorbehalten bleiben abweichende Bestimmungen für online durchgeführte Spiele;

d. Art der verlangten Produkte;

e. Höhe der bei online durchgeführten Spielen eingebrachten Vermögenswerte;

f. Höhe der gewonnenen oder rückerstatteten Vermögenswerte;

g. Herkunfts- oder Zielland häufiger Zahlungen.

Art. 15 Risikoorientierte Klassifikation der Geschäftsbeziehungen

¹Die Veranstalterin teilt ihre Geschäftsbeziehungen in eine der folgenden vier Kategorien ein:

a. Geschäftsbeziehungen, die zwei oder mehr Risikokriterien nach Artikel 14 erfüllen («stark erhöhtes Risiko»);

b. Geschäftsbeziehungen, die ein Risikokriterium nach Artikel 14 erfüllen («erhöhtes Risiko»);

c. Geschäftsbeziehungen, die kein Risikokriterium nach Artikel 14 erfüllen beziehungsweise bei denen nach erfolgter zusätzlicher Abklärung kein solches Risikokriterium erkennbar ist («normales Risiko»);

d. Geschäftsbeziehungen nach Buchstabe c, die risikomindernde Eigenschaften aufweisen («vermindertes Risiko»).

²Die Veranstalterin überprüft die Einteilung der Geschäftsbeziehungen jährlich.

Art. 16 Transaktionen mit erhöhtem Risiko

¹Die Veranstalterin legt Kriterien zur Erkennung von Transaktionen mit erhöhtem Risiko fest.

²Als Kriterien kommen je nach den von der Kundin oder dem Kunden in Anspruch genommenen Produkten der Veranstalterin insbesondere in Frage:

a. Höhe der bei online durchgeführten Spielen eingebrachten Vermögenswerte;

b. Höhe der gewonnenen oder rückerstatteten Vermögenswerte;

c. erhebliche Abweichungen gegenüber den in der Geschäftsbeziehung üblichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen;

d. erhebliche Abweichungen gegenüber den in vergleichbaren Geschäftsbeziehungen üblichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen.

³Als Transaktionen mit erhöhtem Risiko gelten in jedem Fall Transaktionen einer zu identifizierenden Kundin oder eines zu identifizierenden Kunden, bei denen am