Rapporto sui risultati

Procedura di consultazione concernente la modifica dell’ordinanza relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo

ordinanza che vanno oltre l’attuazione e la concretizzazione della LRD poiché presupporrebbero modifiche della legge che andrebbero nuovamente discusse in Parlamento. Infine, EX-PERTsuisse è favorevole a una lotta contro il riciclaggio di denaro efficiente ed efficace.

Il Cantone AR accoglie con favore in particolare l’ulteriore allineamento degli standard svizzeri e internazionali in seguito alla modifica del pacchetto di ordinanze. BS ritiene in linea di massima auspicabile che siano attuate le principali raccomandazioni del GAFI, mentre per SZ è importante un’attuazione mirata delle raccomandazioni scaturite dal rapporto del GAFI sulla valutazione tra pari al fine di preservare e migliorare ulteriormente l’attrattiva della piazza finanziaria svizzera. VD continua a lodare l’impegno profuso dal Consiglio federale per allineare la legislazione svizzera alle norme internazionali di lotta contro il riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. Il PES apprezza il fatto che siano recepite alcune raccomandazioni del rapporto del GAFI sulla valutazione tra pari. Ad ogni modo, chiede inoltre che la Svizzera adotti la maggioranza delle 40 raccomandazioni complessive. Infine, EXPERTsuisse ritiene fondamentali l’attuazione e il rispetto degli standard internazionali.

Tre partecipanti alla consultazione (PES, PSS et USS) sottolineano tuttavia che la revisione della LRD adottata dal Parlamento non è sufficiente per poter lottare con efficacia contro il riciclaggio di denaro. In questo contesto menzionano in particolare il mancato assoggettamento dei consulenti ad alcuni obblighi della LRD. Il PES cita anche la rinuncia alla riduzione del valore soglia per gli obblighi di diligenza nel commercio di metalli preziosi e pietre preziose da 100 000 a 15 000 franchi e propone di assoggettare alla LRD la produzione professionale di prodotti della fusione. Per il PES è inoltre fondamentale che siano concretizzati i nuovi punti inseriti nella revisione della legge in merito all’obbligo di verifica dei dati del cliente per accertare l’avente economicamente diritto e all’obbligo di aggiornamento dei dati del cliente esistenti. La concretizzazione di queste due disposizioni non rientra tuttavia nell’ambito delle ordinanze in questione. Occorre ad ogni modo affrontare con pari urgenza le corrispondenti ulteriori modifiche a livello di ordinanza.

3.2 Ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD)

17 partecipanti (OW, ZH, PLR, ASB, economiesuisse, USAM, ABPS, ASA, ASG, UBCS, CP, EXPERTsuisse, FIDUCIARI|SUISSE, Forum OAD, OAD FIDUCIARI|SUISSE, OAD ASA e Raiffeisen) si sono pronunciati, direttamente o rimandando alla presa di posizione di un altro partecipante, sulle modifiche dell’ORD.

I commenti specifici dei partecipanti riguardavano esclusivamente l’introduzione nell’ORD di disposizioni relative agli obblighi in caso di sospetto di riciclaggio di denaro (art. 12a–12c in combinato disposto con gli art. 1 lett. a^bise 2 cpv. 1 lett. a AP-ORD), con l’eccezione di ZH che si è pronunciato anche sull’articolo 12 AP-ORD.

3.2.1 Osservazioni generali

OW appoggia le modifiche all’ORD e anche l’usam si dichiara favorevole alle stesse.

Molti partecipanti sono, per contro, più critici e indicano la necessità di rielaborare il progetto, in particolare gli articoli 12a e 12b:

economiesuisse rileva che, a causa delle attuali norme poco chiare in merito alla lotta contro il riciclaggio di denaro, l’avamprogetto dell’ORD non giova alla certezza del diritto della piazza economica tanto a livello di principio quanto in riferimento alla trasposizione delle concrete disposizioni. In considerazione delle possibili conseguenze di ampia portata per gli intermediari finanziari e i loro collaboratori in un settore già sensibile nell'attività quotidiana delle imprese, economiesuisse reputa necessario disciplinare in maniera più chiara soprattutto gli articoli 12a