Vorlage

Anhang 2 (Artikel 17d Absatz 3)

Mittelabflüsse und Abflussraten

Abflusskategorien Abflussrate (in Prozent)

1. Einlagen von Privatkunden

1.1 Einlagen von Privatkunden umfassen alle Sicht- und Terminein-

als 30 Tagen sind nicht zu berücksichtigen.

lagen mit einer Restlaufzeit oder Kündigungsfrist von bis zu 30 Kalendertagen. Termineinlagen mit einer Restlaufzeit von mehr 1.1.1 Stabile Einlagen5

1.1.2 Weniger stabile Einlagen10

1.2 Einlagen von Privatkunden grösser als 1.5 Mio. Schweizerfranken. Diese umfassen alle Sicht- und Termineinlagen mit einer Restlaufzeit oder Kündigungsfrist von bis zu 30 Kalendertagen.25

2. Unbesicherte, von Geschäfts- oder Grosskunden bereitgestell-

Restlaufzeit oder Kündigungsfrist von bis zu 30 Kalendertagen.

te Finanzmittel 2.1 Sicht- und Termineinlagen von Kleinunternehmen mit einer 2.1.1 Stabile Einlagen5

2.1.2 Weniger stabile Einlagen10

2.2 Operative Einlagen im Zusammenhang mit Clearing-, Depot-,

und Cash-Management-Dienstleistungen

2.2.1 Operative Einlagen aller Gegenparteien, die vollstän-

dig durch die Einlagensicherung gedeckt sind.5

2.2.2 Operative Einlagen aller Gegenparteien, die nicht vollständig durch die Einlagensicherung gedeckt sind25

2.3 Anrechenbare Einlagen beim Zentralinstitut von Mitgliedern eines Finanzverbundes25

2.4 Einlagen von Nicht-Finanzinstituten, Staaten, Zentralbanken,

sonstigen öffentlichen Einrichtungen und multilateralen Entwick-

lungsbanken, wenn

2.4.1 die gesamten Einlagen vollständig durch die Einla-

gensicherung gedeckt sind20

2.4.2 die gesamten Einlagen nicht vollständig durch die Einlagensicherung gedeckt sind40

2.4.3 diese von Freizügigkeits-, Bank-, oder Anlagestiftun-

gen angelegt werden, welche Einlagen aus Freizü-