Progetto

Art. 18 Accertamento dell’avente economicamente diritto

¹ Il commerciante accerta l’avente economicamente diritto informandosi presso la controparte o il suo rappresentante se la stessa ha economicamente diritto al denaro.

² Se la controparte non è l’avente economicamente diritto, il commerciante richiede alla stessa o al suo rappresentante una dichiarazione scritta indicante l’avente economicamente diritto. Sono considerati aventi economicamente diritto:

a. le persone fisiche per conto delle quali avviene l’acquisto;

b. in caso di acquisto per conto di una persona giuridica non quotata in borsa, di una società di persone o di una società di domicilio ai sensi dell’articolo 6 capoverso 2, le persone fisiche che le controllano, in quanto

1. partecipano alla stessa direttamente o indirettamente, da sole o di comune intesa con terzi e almeno nella misura del 25 per cento del capitale o dei voti oppure

2. esercitano in altro modo un influsso determinante sulla stessa.

³ Ai fini dell’accertamento dell’avente economicamente diritto il commerciante necessita delle seguenti indicazioni:

a. cognome e nome;

b. indirizzo;

c. data di nascita; e

d. cittadinanza.

⁴ Si applica per analogia l’articolo 17 capoverso 3.

⁵ Per la dichiarazione scritta ai sensi del capoverso 2 è sufficiente che la controparte o il suo rappresentante sottoscrivano le indicazioni sul modulo o documento ai sensi dell’articolo 21.

Art. 19 Chiarimenti particolari

¹ Il commerciante verifica le circostanze dell’operazione, specialmente la provenienza del denaro e il suo scopo, se essa appare inusuale o se vi sono indizi di riciclaggio di denaro.

² Sussistono indizi di riciclaggio di denaro specialmente se:

a. una persona paga ripetutamente importi superiori a 100 000 franchi in contanti;

b. una persona in passato ha già pagato più volte in contanti e si è trattato ogni volta di importi di poco inferiori alla soglia dei 100 000 franchi;

c. la persona paga prevalentemente con banconote di piccolo taglio;

d. vengono acquistati soprattutto beni facilmente rivendibili e con un elevato grado di standardizzazione;