Rapporto sui risultati

Rapporto sui risultati della consultazione concernente la modifica della legge federale relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo

Economiesuisse e la FH menzionano in particolare la pratica della FINMA secondo la quale, ad esempio, l’acquisto diretto di metalli preziosi bancari da parte di imprese di fabbricazione o la vendita di metalli preziosi bancari a imprese di fabbricazione al fine di realizzare determinati lavori non sarebbero sottoposti alla LRD. Economiesuisse vorrebbe in particolare che questa pratica fosse iscritta nella legge formale.

Poiché gli orafi, i fabbricanti di gioielli e le gioiellerie sono in una situazione diversa rispetto ai commercianti di oro vecchio che contro contanti acquistano oro vecchio, gioielli e lavori di metalli preziosi presso luoghi spesso diversi, l’UBOS e Gyr Metalli Preziosi SA propongono una soluzione semplificata. In linea di principio gli orafi, i gioiellieri e gli orologiai con un negozio proprio dovrebbero essere esentati dal conseguimento di una patente per l’acquisto⁵. Tutte le aziende che accettano vecchi metalli, indipendentemente dal fatto che dispongano di una patente per l’acquisto o siano state esentate, dovrebbero tuttavia essere obbligate a documentare ciascun acquisto; la UBOS indica un valore superiore ai 10 000 franchi per transazione o per persona. La documentazione di acquisto dovrebbe essere conservata e l’Ufficio centrale per il controllo dei metalli preziosi (Ufficio centrale) dovrebbe avere la possibilità di verificarla in qualsiasi momento, in aggiunta alla propria verifica del titolo. Secondo questa procedura, la patente per l’acquisto sarebbe necessaria solo per un centinaio di aziende, che tuttavia rappresenterebbero il 60 per cento circa del volume acquistato in Svizzera. L’UBOS e Gyr Metalli Preziosi SA ritengono che la gestione di questa documentazione non rappresenterebbe un onere particolarmente rilevante per gli attori del mercato coinvolti. Allo stesso tempo, le misure proposte permetterebbero di ottenere gli stessi effetti desiderati, comprovando che la Svizzera dispone di un controllo completo sul mercato del vecchio metallo.

12 Ulteriori osservazioni e misure proposte

12.1 L’Ufficio centrale di controllo dei metalli preziosi quale nuova autorità di vigilanza nel settore del riciclaggio del denaro

L’ASFCMP ritiene che l’estensione dei compiti dell’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro dovrebbe andare molto più in là di quanto previsto nel progetto e che sarebbe fortemente auspicabile centralizzare i compiti in materia di LRD in seno all’Ufficio centrale, in particolare per i saggiatori del commercio attivi nel commercio dei metalli preziosi bancari. Concretamente, l’ASFCMP propone che, in luogo del regime previsto nel quadro della legge sugli istituti finanziari (LIsFi), l’Ufficio centrale s’incarichi, in qualità di unica autorità competente, della sorveglianza dei saggiatori del commercio interessati, anche per quanto concerne il rispetto della LRD. Secondo l’ASFCMP, questo posizionamento dell’Ufficio centrale potrebbe permettere, a più lungo termine, di ampliare progressivamente i suoi compiti (in particolare il rispetto dei diritti umani e la verifica del «sustainable sourcing») in funzione delle riforme che potrebbero seguire. Nel proprio parere, l’ASFCMP spiega in dettaglio le ragioni di questo potenziamento e di questo accentramento delle competenze in seno all’Ufficio centrale, nonché il contesto delle riforme legislative in corso o future concernenti direttamente o indirettamente gli attori del settore dei metalli preziosi. L’ASFCMP fa notare che, se la sua proposta fosse accolta, sarebbe opportuno assicurarsi che i saggiatori del commercio interessati possano passare dal regime al quale sono attualmente assoggettati in materia di LRD a una sorveglianza dell’Ufficio centrale, senza essere obbligati ad affiliarsi a titolo transitorio a un OAD o a un organismo di sorveglianza ai sensi della LIsFi.