Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo concernente l’ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD) – attuazione delle Raccomandazioni del GAFI

secondo l’articolo 305^ter capoverso 2 CP solo gli intermediari finanziari hanno il diritto di effettuare comunicazioni. Viene ora precisato che per le comunicazioni degli intermediari finanziari secondo l’articolo 9 LRD si tratta di quelle ai sensi dell’articolo 9 capoverso 1 LRD, in quanto la LRD prevede quale novità, nell’articolo 9 capoverso 1^bis nLRD, anche l’obbligo di comunicazione da parte dei commercianti.

Rubrica dell’articolo 3

Questo articolo è ora applicabile anche ai commercianti (cpv. 2). Nel capoverso 5 per gli intermediari finanziari secondo la LRD si regola inoltre l’obbligo di consegna di informazioni supplementari che permettono di seguire le tracce di transazioni sospette. Pertanto il contenuto dell’articolo 3 non si limita più a «Contenuto e forma» delle comunicazioni, ma concerne l’intero processo di analisi svolto dall’Ufficio di comunicazione dopo la ricezione della comunicazione. La rubrica viene pertanto debitamente adeguata.

Articolo 3 capoverso 1 lettera a

Secondo l’articolo 305^ter capoverso 2 CP gli intermediari finanziari hanno il diritto di effettuare comunicazioni. Per questo motivo un elenco separato di persone secondo l’articolo 305^ter capoverso 2 CP rappresenta solo un’inutile ripetizione. Poiché l’articolo 3 capoverso 1 si riferisce solo alle comunicazioni degli intermediari finanziari, la frase introduttiva viene completata con un pertinente rinvio all’articolo 2 lettere ad. In applicazione dell’articolo 9 capoverso 1^ter nLRD, per motivi di efficienza è inoltre sensato che le comunicazioni contengano non solo la persona di contatto ma anche i numeri diretti di telefono e telefax. Queste indicazioni non sono importanti soltanto per l’Ufficio di comunicazione, ma anche per le autorità di perseguimento penale, nel caso in cui la comunicazione venga loro trasmessa. In caso di trasmissione di una comunicazione secondo l’articolo 9 capoverso 1 lettera a nLRD o l’articolo 305^ter capoverso 2 CP l’intermediario finanziario è inoltre tenuto a bloccare senza indugio i valori patrimoniali (art. 10 cpv. 1 nLRD). Anche per questi motivi deve essere garantita la possibilità di contattare rapidamente chi di dovere.

Articolo 3 capoverso 1 lettera g

Il compito dell’Ufficio di comunicazione in relazione all’analisi delle comunicazioni consiste in particolare nel constatare se sussistono sospetti di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. Oggetto delle comunicazioni sono in linea di principio i valori patrimoniali. Per poter valutare il possibile collegamento tra i valori patrimoniali segnalati e i motivi del sospetto, è importante la sequenza temporale. Pertanto, l’informazione riguardante la data di apertura di un conto potrebbe essere di centrale importanza.

Articolo 3 capoverso 3

Le comunicazioni devono essere inoltrate per telefax o posta A. Si intende quindi mantenere tale modalità. Non è comunque da escludere che, alla luce del progresso tecnologico, in futuro sarà possibile inoltrare le comunicazioni in forma elettronica. L’Ufficio di comunicazione deciderà a tempo debito in merito a questa possibilità, ridefinendo eventualmente la forma di trasmissione delle comunicazioni. Poiché quindi la disposizione dovrà essere adeguata a breve, appare opportuno anticipare un’eventuale modifica e stralciare quindi la menzione esplicita secondo cui le comunicazioni devono essere inoltrate per telefax o posta A.

Articolo 3 capoversi 4-5

Nell’analisi dei documenti relativi alla comunicazione dei sospetti riguardanti le transazioni segnalate può emergere che i valori patrimoniali in questione siano stati trasferiti altrove o che se ne sia disposto tramite posizioni del portafoglio. In considerazione dello scopo della legislazione in materia di riciclaggio di denaro è necessario mettere a disposizione i documenti pertinenti. Con il cambiamento del sistema di comunicazione è ancora più importante che l’Ufficio di comunicazione sia in grado di seguire il percorso effettuato dai valori patrimoniali. Infine,