Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo concernente l’ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD) – attuazione delle Raccomandazioni del GAFI

 n. 17: indicare se il reato preliminare è stato commesso in Svizzera o all’estero;

 n. 18: se il reato è stato commesso all’estero, indicare il Paese;

 n. 19: indicare se è stata presentata una richiesta UIF;

 n. 20: indicare le parole chiave per definire la categoria del caso;

 n. 21: indicare se la persona coinvolta è una PPE.

Lettera A., sottocategoria «decisione delle autorità di perseguimento penale»:

 n. 4: indicare il motivo per cui il procedimento è stato abbandonato;

 n. 5: indicare il numero di riferimento del procedimento;

 n. 6: indicare gli articoli di natura penale cui si fa riferimento.

Lettera B., gestione di altri casi:

 n. 4, categoria: le comunicazioni dei commercianti sono rilevate nel sistema GEWA al

numero 4.1 (cfr. spiegazioni relative all’allegato, lett. B). Le comunicazioni degli uffici di revisione sono rilevate nel sistema GEWA al numero 4.2. Le «Altre informazioni» si trovano ora al numero 4.3.

 n. 9: indicare i conti bancari.

Nuova lettera F, conti:

 n. 1: indicare il tipo di conto;

 n. 2: indicare il numero di conto;

 n. 3: indicare la data delle transazioni sospette;

 n. 4: indicare i dettagli delle transazioni sospette.

Allegato 2

Ad eccezione dello stesso Ufficio di comunicazione e delle persone incaricate della gestione del sistema, nessun altro servizio ha, e non ha mai avuto, accesso online alla banca dati dell’Ufficio di comunicazione. In vista di una modifica della LRD, su questo punto l’OURD era già stata adeguata, tuttavia un successivo pertinente adeguamento della legge non è mai avvenuto. L’articolo 20 viene ora nuovamente modificato in questo senso e l’allegato 2 dell’ordinanza, che comprende le corrispondenti modalità, è interamente stralciato. Sono inoltre abrogati gli articoli 21 e 22 che disciplinano i requisiti tecnici di altri utenti aventi diritto d’accesso. Alla luce delle prescrizioni internazionali, non sono possibili diritti d’accesso più ampi in quanto si tratta di informazioni provenienti da fonti estere vincolate a restrizioni in merito alla loro trasmissione. È pertanto necessaria una verifica da parte all’Ufficio di comunicazione per ogni singolo caso (art. 30 segg. LRD). Per questi motivi non è stato possibile garantire alcun accesso online.

4 Analisi d’impatto della regolamentazione

4.1 Obblighi di diligenza e di comunicazione per i commercianti

4.1.1 In generale

Conformemente al rapporto del mese di dicembre 2012 sulla politica della Confederazione in materia di mercati finanziari, l’analisi e la presa in considerazione delle ripercussioni per l’economia nazionale e della ponderazione di costi e benefici fanno parte dei principi della politica in materia di mercati finanziari. In linea di massima, a livello di ordinanza si esegue un’analisi d’impatto della regolamentazione (AIR) se, come nel presente caso, si prevedono basi legali le cui ripercussioni interessano l’economia nazionale.

La presente AIR fornisce una panoramica delle ripercussioni economiche dei nuovi obblighi di