Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo concernente l’ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD) – attuazione delle Raccomandazioni del GAFI

Aziende Addetti Equivalenti a tempo pieno

Affitto e gestione di beni immobili pro- 2050 97115772

pri o in locazione Attività immobiliari per conto terzi 9705 44 864 30 864 Commercio di imbarcazioni Costruzione di imbarcazioni da diporto 107 527448

e sportive

Fonte: Ufficio federale di statistica, Statistica strutturale delle imprese (secondo la classificazione NOGA).

4.1.3 Ripercussioni degli obblighi di diligenza e di comunicazione per l’economia pubblica

Le disposizioni d’esecuzione relative alla legge federale concernente l’attuazione delle Raccomandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 contribuiscono a ridurre i rischi della criminalità finanziaria e ad aumentare nel contempo la reputazione della piazza finanziaria svizzera e di altri settori interessati. Oltre ai commercianti, nella ponderazione dei costi e dei benefici degli obblighi di diligenza e di comunicazione devono essere presi in considerazione anche i clienti. Per quanto riguarda gli enti pubblici, le disposizioni d’esecuzione interessano l’Ufficio di comunicazione. Non si prevedono invece ripercussioni per i Cantoni e i Comuni o altri terzi.⁹

4.1.4 Commercianti

Nel complesso le transazioni in contanti per importi superiori a 100 000 franchi dovrebbero riguardare i commercianti solo in pochi casi all’anno (cfr. anche n. 4.1.2). Ciononostante, per poter effettuare in futuro queste operazioni in modo conforme alla legge, secondo il diritto posto in vigore dal Consiglio federale con effetto dal 1° gennaio 2016, i commercianti dovranno sobbarcarsi i relativi costi. Di conseguenza bisognerà attendersi un certo dispendio per la formazione soprattutto nella fase introduttiva della legge. Inoltre i commercianti dovranno sopportare gli oneri degli uffici di revisione che verificheranno il rispetto degli obblighi di diligenza. Tuttavia, i commercianti che sceglieranno di eseguire tutte le transazioni superiori a 100 000 franchi per il tramite di un intermediario finanziario non dovranno sostenere tali oneri.

Per i commercianti, la procedura proposta nell’ordinanza per l’identificazione e l’accertamento dell’avente economicamente diritto con l’apposito modulo richiede un dispendio finanziario e temporale modesto. Sarà comunque necessario un certo periodo di tempo affinché venga acquisita la necessaria pratica nel riconoscimento di indizi di riciclaggio di denaro.

4.1.5 Clienti

Secondo la legge federale concernente l’attuazione delle Raccomandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 i commercianti devono identificare la controparte e accertare l’avente economicamente diritto se, nell’ambito di una transazione commerciale, ricevono più di 100 000 franchi in contanti. Pertanto i clienti che intendono effettuare una transazione in contanti di questa entità al posto di un bonifico per il tramite di un intermediario finanziario sono pure toccati dalle nuove disposizioni. I clienti scelgono il metodo di pagamento