Rapporto esplicativo

Rapporto esplicativo concernente l’ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD) – attuazione delle Raccomandazioni del GAFI

diligenza e di comunicazione per i commercianti in relazione a operazioni di compravendita in contanti per una cifra superiore a 100 000 franchi. Le regolamentazioni a livello di legge non sono oggetto di questa AIR. Si osserva tuttavia che, in molti casi, la possibilità prevista dalla legge del trasferimento di denaro per il tramite di un intermediario finanziario (cfr. art. 8a nLRD) invece del rispetto degli obblighi di diligenza da parte dei commercianti nel complesso dovrebbe risultare più economica. Questo comporta una riduzione del numero delle transazioni in contanti superiori a 100 000 franchi.

4.1.2 Numero dei commercianti interessati

I settori interessati da potenziali operazioni di compravendita in contanti superiori a 100 000 franchi sono pochi. La tabella 1 mostra il numero di aziende e posti di lavoro (numero di addetti ed equivalenti a tempo pieno) di cinque settori nei quali, in base alla natura dei beni trattati, potrebbero essere effettuate operazioni in contanti per un importo superiore a 100 000 franchi. Tra questi figura in particolare il commercio al dettaglio di orologi e articoli di gioielleria in esercizi specializzati (7094 addetti), il commercio al dettaglio di autoveicoli (3546 addetti) e il commercio al dettaglio di oggetti d’arte (1681 addetti). Altri settori verosimilmente interessati sono quelli della costruzione di imbarcazioni da diporto e sportive (527 addetti) e del commercio immobiliare. Per quest’ultimo settore è rilevante soprattutto la compravendita a titolo commerciale di beni immobili (7218 addetti). Secondo i dati dell’UST, 12 delle circa 6600 aziende attive nei cinque settori menzionati occupano tra 50 e 250 persone e nessuna occupa più di 250 persone. Nel complesso i nuovi obblighi di diligenza dovrebbero interessare potenzialmente al massimo l’1,2 per cento circa di tutte le aziende, ossia lo 0,5 per cento di tutti gli addetti. Il numero reale di commercianti interessati dovrebbe addirittura essere inferiore. Si può presupporre che attualmente solo poche aziende attive in questi settori effettuino transazioni in contanti superiori a 100 000 franchi.

Tabella 1: Aziende, addetti ed equivalenti a tempo pieno in settori scelti (2012)

Aziende Addetti Equivalenti a tempo pieno Articoli di gioielleria

Commercio al dettaglio di orologi e ar- 1575 70945464

ticoli di gioielleria in esercizi specializzati Fabbricazione di oggetti di oreficeria e 1167 48674271

oggetti di bigiotteria)

gioielleria (esclusa la fabbricazione di Lavorazione di pietre preziose 110 846755

Commercio di autoveicoli Commercio al dettaglio di autoveicoli 1242 35463031

Commercio al dettaglio di oggetti d’arte Commercio al dettaglio di oggetti d’arte 796 16811140

Attività di pittori, scultori e altri artisti in- 3189 35361996

dipendenti Commercio immobiliare Compravendita di beni immobili effet- 2879 72185021

tuata su beni propri Sviluppo di progetti immobiliari 513 15631235