Erläuternder Bericht

Verordnung zum Finanzmarktaufsichtsgesetz

Inhaltsverzeichnis

1 Grundzüge der Vorlage ................................................................................ 3

1.1 Ausgangslage ........................................................................................................ 3

1.2 Neuregelung ........................................................................................................... 3

1.2.1 Präzisierung der Kompetenzen der FINMA .............................................................. 4 1.2.2 Regulierungsgrundsätze und Regulierungsprozess ................................................. 4 1.2.3 Zusammenarbeit von FINMA und Bundesrat bzw. EFD ........................................... 4 1.2.4 Übergangsbestimmung und Inkrafttreten ................................................................. 5

1.3 Bewertung der vorgeschlagenen Neuregelung ................................................... 5

1.3.1 Regulierungstätigkeit der FINMA .............................................................................. 5 1.3.2 Berücksichtigung der Wettbewerbsfähigkeit ............................................................. 7 1.3.3 Dialog mit den Betroffenen ....................................................................................... 7 1.3.4 Verwaltungsinterne Zusammenarbeit ....................................................................... 8 1.3.5 Strategische Ziele und Kompetenzen des Verwaltungsrats der FINMA .................. 10

1.4 Erledigung parlamentarischer Vorstösse........................................................... 11

1.5 Verhältnis zur Legislaturplanung ........................................................................ 11

2 Erläuterungen zu einzelnen Artikeln ......................................................... 11

3 Auswirkungen (Regulierungsfolgenabschätzung, RFA) ......................... 25

3.1 Auswirkungen auf die Volkswirtschaft und die betroffenen Gruppen ............. 25

3.1.1 FINMA .................................................................................................................... 25 3.1.2 Beaufsichtigte Finanzinstitute ................................................................................. 25 3.1.3 Kundinnen und Kunden von Finanzinstituten ......................................................... 25

3.2 Auswirkungen auf Bund, Kantone und Gemeinden .......................................... 25

3.3 Auswirkungen auf den Wirtschaftsstandort Schweiz........................................ 26

4 Rechtliche Aspekte..................................................................................... 26

4.1 Verfassungs- und Gesetzmässigkeit .................................................................. 26

4.2 Vereinbarkeit mit internationalen Verpflichtungen der Schweiz....................... 26

5 Inkrafttreten ................................................................................................. 26