Rapporto sui risultati

Procedura di consultazione concernente l’OSerFi, l’OIsFi e l’OOV – Rapporto sui risultati

Artt. 16 e 17

Oltre a precisazioni sul campo di applicazione della legge (Vischer), in merito all’articolo 16 (Compiti) viene indicato che nel capoverso 1 bisognerebbe esplicitare che i valori patrimoniali possono essere detenuti anche all’estero (ARIF, economiesuisse, FINcontrol, ASB, USAM, UBS, Validitas, VQF, ASG) e che il deposito dei valori patrimoniali è una questione che riguarda i clienti (BärKarrer, BorelBarbey, LenzStaehelin, SATC, STEP). Per quanto concerne l’estensione della procura, nel capoverso 2 vengono richiesti un chiarimento della prima frase e lo stralcio della seconda (ARIF, USAM, Validitas, ASG). Il paragrafo 3 è parimenti oggetto di richieste di stralcio (BorelBarbey, LenzStaehelin, SATC, USAM, STEP, Validitas, ASG) o di critiche (ARIF, GCO), anche solo nella formulazione (BärKarrer, EXPERTsuisse). Il capoverso 4 relativo all’inattività andrebbe integrato (USAM, Validitas, ASG) e/o modificato a livello linguistico (BärKarrer), richiesta che vale anche per il capoverso 5 sui trustee (BärKarrer, BakerMcKenzie, BorelBarbey, LenzStaehelin, SATC, STEP, Vischer). Un parere auspica infine lo stralcio del capoverso 6 (FTAF). Per quanto concerne l’articolo 15 (Delega di compiti), come già per l’articolo 9 (Delega di compiti), vengono avanzate proposte di modifica mirate a un migliore coordinamento fra le due disposizioni (BakerMcKenzie, LenzStaehelin, SFAMA) o a integrazioni (EXPERTsuisse, SATC, STEP).

Art. 18

I requisiti relativi alla formazione e all’esperienza professionale della gestione formulati nell’articolo 18 (Persone qualificate incaricate della gestione) sono solo in rari casi accolti senza riserve (AG). Soprattutto riguardo al capoverso 1, vengono piuttosto espresse critiche (Baker-McKenzie, economiesuisse, EXPERTsuisse, TI), corredate da diverse proposte di modifica che possono essere raggruppate nei seguenti termini: alternatività fra esperienza professionale (lett. a) e formazione (lett. b) nell’ottica di una possibile sostituzione reciproca (CFA, OAR-G); rinuncia a prescrizioni sulla formazione (BärKarrer); riconoscimento di titoli di formazione professionale o universitaria affini al settore, combinati a un’esperienza professionale nel campo di 5, 7 o 10 anni dal completamento della formazione di base al livello secondario II (Forum PMI, USAM, Validitas, ASG) o a un’esperienza professionale di 5, 10 o 15 anni e includendo gli iscritti nell’«albo dei fiduciari» ticinese (FTAF); esperienza professionale di 3 anni nel campo e formazione da specificare (OAD FCT, PolyReg) o di almeno 40 ore negli ultimi 4 anni (FINcontrol, OAD FSA/FSN, VQF); definizione della formazione rilevante a cura della FINMA o dell’organismo di vigilanza con esperienza professionale nel campo di 3 (ARIF) o 5 anni (BorelBarbey, LenzStaehelin, SATC, SchellenbergWittmer, STEP). Viene inoltre richiesta una precisazione al capoverso 2 sulle eccezioni (LenzStaehelin, SATC, STEP), mentre al capoverso 3 sull’aggiornamento vengono suggerite da un lato la cancellazione della parola «regolarmente» (OAR-G) e dall’altro una concretizzazione generale (GSCGI), almeno 8 ore per anno civile (FINcontrol, VQF) così come criteri per la computabilità (LenzStaehelin, SATC, STEP).

Art. 19

Nell’ambito dell’articolo 19 (Gestione dei rischi e controllo interno) viene suggerita innanzitutto la definizione dei concetti di gestione dei rischi, controllo interno e revisione interna in analogia al diritto del Liechtenstein (FINcontrol, VQF), così come una modifica terminologica (EXPERTsuisse). Per il capoverso 2 sulla gestione dei rischi, oltre a una precisazione sugli «equivalenti a tempo pieno» (LenzStaehelin) viene richiesto anche l’innalzamento del valore soglia del fatturato rilevante (lett. a) da 1,5 a 2 milioni di franchi (Forum PMI, SATC, USAM, STEP, Validitas, ASG). Come alternativa al ricavo lordo si potrebbe prendere a riferimento i patrimoni gestiti sotto i 100 milioni di franchi (EXPERTsuisse). Il criterio del «modello aziendale privo di rischi elevati» (lett. b) viene da un lato respinto (FTAF) e dall’altro approvato come unico criterio (OAR-G), sebbene con necessità di precisazione (BorelBarbey, VD). Vari pareri propongono lo stralcio del capoverso 3 relativo alla revisione interna (FTAF, Forum PMI, OAR-G, USAM, Validitas, ASG). Viene inoltre suggerito a titolo integrativo un nuovo capoverso sulle imprese individuali (FINcontrol, VQF).