Rapporto sui risultati

Procedura di consultazione concernente l’OSerFi, l’OIsFi e l’OOV – Rapporto sui risultati

la clientela di rinunciare alla stessa in caso di una «execution-only operation» fra assenti (ASB, APSS, GR, UBS, UBCS). La definizione del concetto di consulenza fra assenti incontra invece accese critiche, nello specifico per la condizione citata nell’articolo 15 capoverso 1 lettera b (ABG, VSPB, ASB, APSS, BärKarrer, CS, economiesuisse, FER, GR, PPD, UBCS, UBS, UDC, USAM).

Le opinioni dei partecipanti si dividono sul concetto di pubblicità (art. 95). Per alcuni la definizione è troppo ampia e contraddice in particolare l’articolo 3 (GR, mutatis mutandis ABG, ASB, ASG, BakerMcKenzie, BärKarrer, CS, economiesuisse, Homburger, PPD, PLR, TG, UBCS, UBS, UDC, USAM, Validitas, Vischer). Altri approvano invece il concetto (COPTIS, FIFS, SFAMA, in parte VSPB, LenzStaehelin, SchellenbergWittmer).

Le disposizioni sugli organi di mediazione sono oggetto di attente discussioni: ottengono il consenso dell’Ombudsman delle banche, mentre altri partecipanti sollevano invece la questione dell’indipendenza giuridica e richiedono precisazioni (PS, USS, così come FINSOM, FRC, FSM, FPC, mutatis mutandis FSA, OAG), fra questi anche i mediatori stessi (OAV, FSA).

Viene inoltre auspicato un prolungamento pari a due anni di tutti i termini per le disposizioni transitorie (ASB, ASG, economiesuisse, FIFS, UBCS, USAM, Validitas), compresi anche i termini che riguardano il foglio informativo di base (ASB, ASPS, UBCS).

3.2 Ordinanza sugli istituti finanziari

Numerosi partecipanti si auspicano una precisazione del campo d’applicazione dell’OIsFi (art. 2) e nello specifico una più precisa definizione di legame familiare e del concetto di mandato disciplinato per legge (BärKarrer, BakerMcKenzie, BorelBarbey, CS, economiesuisse, EXPERTsuisse, FINcontrol, FSA, ASB, USAM, FSN, OAD FSA/FSN, OAD FIDUCIARI|SUISSE, SwissHoldings, UBS, VbN, Vischer, VQF, ASG). In merito a diverse disposizioni sono richieste modifiche mirate a rendere conto delle peculiarità dell’attività di trustee (BorelBarbey, economiesuisse, FINcontrol, LenzStaehelin, SATC, SchellenbergWittmer, USAM, STEP, Validitas, VQF, ASG).

Relativamente alla garanzia di un’attività irreprensibile (art. 7) e all’attività all’estero

(art. 10) viene manifestata l’esigenza di chiarimenti e precisazioni (ARIF, BärKarrer, BakerMc-Kenzie, BorelBarbey, economiesuisse, EXPERTsuisse, FINcontrol, GCO, OAD FCT, Poly-Reg, USAM, Validitas, VQF, ASG).

Per quanto riguarda le disposizioni sulle diverse categorie di istituti finanziari, a generare il maggior numero di commenti sono quelle su gestori patrimoniali e trustee (artt. 11–26), nello specifico in merito ai concetti scelti, così come a una parte dei criteri previsti (ARIF, Bär-Karrer, BakerMcKenzie, EXPERTsuisse, FINcontrol, FTAF, LenzStaehelin, OAR-G, USAM, OAD FIDUCIARI|SUISSE, Validitas, VQF, ASG). Sotto il profilo dell’organizzazione (art. 15), diversi partecipanti (FTAF, Forum PMI, OAR-G, USAM, Validitas, ASG) respingono il requisito dell’istituzione di un organo di alta direzione, vigilanza e controllo. ARIF, FINcontrol, SATC, STEP e VQF sollecitano un aumento del valore soglia del ricavo lordo annuo a 10 milioni di franchi. Secondo alcuni pareri (ARIF, economiesuisse, FINcontrol, ASB, USAM, UBS, Validitas, VQF, ASG), l’OIsFi (art. 16) dovrebbe inoltre consentire esplicitamente la custodia dei valori patrimoniali all’estero. I requisiti in termini di formazione ed esperienza professionale posti alle persone qualificate incaricate della gestione (art. 18) generano critiche (BakerMc-Kenzie, economiesuisse, EXPERTsuisse, SchellenbergWittmer, TI). Vengono proposti numerosi altri modelli. Anche i criteri relativi all’indipendenza della gestione dei rischi e del controllo interno (art. 19) vengono messi in discussione; nello specifico, diversi partecipanti respingono il valore soglia sotto forma di ricavo lordo annuo (Forum PMI, SATC, USAM, STEP, Validitas, ASG) e l’istituzione di un organo di audit interno indipendente dalla gestione (FTAF, Forum PMI, OAR-G, USAM, Validitas, ASG). Per quanto concerne la presentazione dei conti (art. 25), l’applicazione limitata al capoverso 1 dell’articolo 957 CO viene approvata da alcuni (AG, OAD