Ergebnisbericht

Vernehmlassungsverfahren FIDLEV, FINIV und AOV – Ergebnisbericht

dessen Bereitstellung zu verzichten (SBVg, APSS, GR, UBS, VSKB). Die Definition des Begriffs Beratung unter Abwesenden stösst dagegen auf heftige Kritik, namentlich die in Artikel 15 Absatz 1 Buchstabe b genannte Bedingung (VAV, VSPB, SBVg, APSS, BärKarrer, CS, economiesuisse, FER, GR, CVP, VSKB, UBS, SVP, SGV).

Geteilter Meinung sind die Teilnehmer über den Begriff Werbung (Art. 95). Für die einen ist er zu weit gefasst und widerspricht insbesondere Artikel 3 (GR, sinngemäss VAV, SBVg, VSV, BakerMcKenzie, BärKarrer, CS, economiesuisse, Homburger, CVP, FDP, TG, VSKB, UBS, SVP, SGV, Validitas, Vischer). Die anderen heissen den Begriff gut (COPTIS, FIFS, SFAMA, teilweise VSPB, LenzStaehelin, SchellenbergWittmer).

Die Bestimmungen zu den Ombudsstellen werden eingehend diskutiert. Sie erhalten die Zustimmung des Banken-Ombudsmannes; andere Teilnehmer werfen jedoch die Frage der rechtlichen Unabhängigkeit der Ombudsstellen auf und verlangen nach Präzisierungen (SPS, SGB, ebenso FINSOM, FRC, SDM, Konsumentenschutz, sinngemäss SAV, Anwaltskammer Genf OAG), so auch die Mediatoren selbst (Waadtländer Anwaltskammer OAV; SAV).

Gewünscht wir ausserdem die Verlängerung aller Fristen für die Übergangsbestimmungen um zwei Jahre (SBVg, VSV, economiesuisse, FIFS, VSKB, SGV, Validitas), einschliesslich der Fristen, die das Basisinformationsblatt betreffen (SBVg, SVSP, VSKB).

3.2 Finanzinstitutsverordnung

Zahlreiche Teilnehmer wünschen eine Präzisierung des Geltungsbereichs der FINIV (Art. 2), namentlich eine genauere Definition der familiären Verbundenheit und des Begriffs des gesetzlich geregelten Mandats (BärKarrer, BakerMcKenzie, BorelBarbey, CS, economiesuisse, EXPERTsuisse, FINcontrol, SAV, SBVg, SGV, SNV, SRO SAV/SNV, SRO Treuhand Schweiz, SwissHoldings, UBS, VbN, Vischer, VQF, VSV). Bei mehreren Bestimmungen werden Anpassungen gewünscht, um der Besonderheit der Tätigkeit eines Trustee Rechnung zu tragen (BorelBarbey, economiesuisse, FINcontrol, LenzStaehelin, SATC, SchellenbergWittmer, SGV, STEP, Validitas, VQF, VSV).

Klärungs- und Präzisierungsbedarf besteht für die Gewähr für eine einwandfreie Geschäftstätigkeit (Art. 7) und für das Auslandgeschäft (Art. 10) (ARIF, BärKarrer, BakerMcKenzie, BorelBarbey, economiesuisse, EXPERTsuisse, FINcontrol, GCO, OAD FCT, PolyReg, SGV, Validitas, VQF, VSV).

Bei den Bestimmungen zu den verschiedenen Kategorien von Finanzinstituten rufen diejenigen zu den Vermögensverwaltern und den Trustees (Art. 11–26) am meisten Kommentare hervor, namentlich was die gewählte Begrifflichkeit sowie einen Teil der vorgesehenen Kriterien angeht (ARIF, BärKarrer, BakerMcKenzie, EXPERTsuisse, FINcontrol, FTAF, Lenz-Staehelin, OAR-G, SGV, SRO Treuhand Schweiz, Validitas, VQF, VSV). Hinsichtlich der Organisation (Art. 15) lehnen mehrere Teilnehmer (FTAF, KMU Forum, OAR-G, SGV, Validitas, VSV) das Erfordernis ab, ein Organ für die Oberleitung, Aufsicht und Kontrolle zu bestellen. ARIF, FINcontrol, SATC, STEP und VQF fordern eine Erhöhung des Schwellenwerts, der für den jährlichen Bruttoertrag auf 10 Millionen Franken festgelegt wurde. Die FINIV (Art. 16) sollte ausserdem explizit die Aufbewahrung der Vermögenswerte im Ausland ermöglichen (ARIF, economiesuisse, FINcontrol, SBVg, SGV, UBS, Validitas, VQF, VSV). Die an die qualifizierten Geschäftsführerinnen und -führer gestellten Anforderungen an die Ausbildung und Berufserfahrung (Art. 18) lösen Kritik aus (BakerMcKenzie, economiesuisse, EXPERTsuisse, SchellenbergWittmer, TI). Es werden zahlreiche andere Modelle vorgeschlagen. Auch die Kriterien hinsichtlich der Unabhängigkeit des Risikomanagements und der internen Kontrolle (Art. 19) werden in Frage gestellt, namentlich der Schwellenwert in Form eines jährlichen Bruttoertrags (KMU Forum, SATC, SGV, STEP, Validitas, VSV) und die Bestellung einer von der Geschäftsführung unabhängigen internen Revision wird von mehreren Teilnehmern abgelehnt (FTAF, KMU Forum, OAR-G, SGV, Validitas, VSV). Was die Rechnungslegung angeht (Art. 25), wird die auf Absatz 1 von Artikel 957 OR begrenzte Anwendung von den einen gutgeheissen (AG,