Progetto

Ordinanza dell’UDSC relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel commercio di metalli preziosi bancari «%ASFF_YYYY_ID»

e. persone vicine alle persone di cui alla lettera d in conformità all’articolo 2a capoverso 2 LRD.

⁶Le relazioni d’affari secondo i capoversi 3 lettere a, b e d nonché 4 sono considerate relazioni d’affari che comportano un rischio elevato indipendentemente dal fatto che le persone interessate agiscano quale:

a. controparte;

b. detentore del controllo;

c. persona avente economicamente diritto dei valori patrimoniali;

d. persona con procura.

⁷L’intermediario finanziario individua le relazioni d’affari che comportano un rischio elevato e le designa come tali per l’uso interno.

⁸Un intermediario finanziario che mantiene fino a 20 relazioni d’affari continue non deve stabilire criteri che indicano le relazioni d’affari che comportano un rischio elevato.

Art. 31 Transazioni che comportano un rischio elevato

¹L’intermediario finanziario stabilisce criteri per il riconoscimento di transazioni che comportano un rischio elevato.

²In funzione dell’attività dell’intermediario finanziario vengono presi in considerazione in particolare i criteri seguenti:

a. l’ammontare degli afflussi e dei deflussi dei valori patrimoniali;

b. divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito della relazione d’affari;

c. divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito di relazioni d’affari simili;

d. il Paese di provenienza o di destinazione dei valori patrimoniali, segnatamente se provengono da o sono destinati a un Paese che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo.

³Sono considerate in ogni caso transazioni che comportano un rischio elevato le transazioni nell’ambito delle quali all’inizio di una relazione d’affari vengono fisicamente apportati, in una volta o in modo scaglionato, valori patrimoniali per un controvalore superiore a 100 000 franchi.

Art. 32 Chiarimenti complementari in caso di rischio elevato

¹L’intermediario finanziario procede, con un dispendio proporzionato, a chiarimenti complementari riguardanti le relazioni d’affari o le transazioni che comportano un rischio elevato.

²A seconda delle circostanze, occorre chiarire segnatamente: