Progetto

Ordinanza dell’UDSC relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel commercio di metalli preziosi bancari «%ASFF_YYYY_ID»

b. il tipo e il luogo dell’attività della controparte o dell’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali, segnatamente se l’attività è esercitata in uno dei Paesi che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo;

c. l’assenza di un contatto personale con la controparte e con l’avente economicamente diritto;

d. l’ammontare dei valori patrimoniali apportati;

e. l’ammontare degli afflussi e dei deflussi dei valori patrimoniali;

f. il Paese di provenienza o di destinazione dei metalli preziosi bancari e delle materie da fondere, segnatamente se provengono da o sono destinati a un Paese che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo;

g. la complessità delle strutture, in particolare attraverso l’utilizzo di più società di sede o di una società di sede con azionisti fiduciari, all’interno di una giurisdizione non trasparente, senza un motivo manifestamente comprensibile o a fini di collocamento a breve termine del patrimonio;

h. transazioni frequenti che comportano un rischio elevato.

³Sulla base della sua analisi del rischio, l’intermediario finanziario stabilisce per ognuno di questi criteri se sono rilevanti per le sue attività. Esso concretizza i criteri rilevanti in direttive interne e li prende in considerazione per individuare le proprie relazioni d’affari che comportano un rischio elevato.

⁴Sono considerate in ogni caso relazioni d’affari che comportano un rischio elevato le relazioni d’affari con:

a. persone politicamente esposte all’estero;

b. persone vicine alle persone di cui alla lettera a in conformità all’articolo 2a capoverso 2 LRD;

c. banche estere per le quali un intermediario finanziario svizzero svolge operazioni quale banca corrispondente;

d. persone con sede in un Paese che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo e nei confronti del quale il GAFI esorta ad adottare maggiore diligenza.

⁵Sono considerate relazioni d’affari che comportano un rischio elevato in relazione a uno o più criteri di rischio supplementari le relazioni d’affari con:

a. persone politicamente esposte in Svizzera;

b. persone politicamente esposte che rivestono funzioni dirigenziali presso organismi interstatali;

c. persone vicine alle persone di cui alle lettere a e b in conformità all’articolo 2a capoverso 2 LRD;

d. persone politicamente esposte che rivestono funzioni dirigenziali presso associazioni sportive internazionali;