Progetto

Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro 955.033.0

2. Operazioni tramite conto o tramite depositi

A18

Ritiro frequente di grossi importi in contanti senza che l’attività del cliente giustifichi una tale operazione;

A19

ricorso a metodi di finanziamento il cui impiego, per quanto usuale nel commercio internazionale, risulta contrario all’attività conosciuta del cliente;

A20

conti utilizzati in maniera intensiva, quando normalmente questi conti non sono utilizzati o lo sono in modo assai minore;

A21

struttura economica assurda della relazione d’affari tra il cliente e la banca (grande numero di conti presso lo stesso istituto, frequenti trasferimenti tra conti diversi, liquidità eccessiva, ecc.); A22

fornitura di garanzie (pegni, fideiussioni) da parte di terzi sconosciuti alla banca che non appaiono essere in stretta relazione con il cliente né avere un motivo plausibile e riconoscibile di fornire tali garanzie;

A23

bonifici a favore di un’altra banca senza indicazione del beneficiario;

A24

accettazione di bonifici da parte di altre banche senza indicazione del nome o del numero di conto del beneficiario o dell’ordinante;

A25

bonifici ripetuti di somme importanti all’estero con ordine di pagamento in contanti al beneficiario;

A26

bonifici importanti e ripetuti in direzione di o provenienti da Paesi produttori di droga;

A27

fornitura di fideiussioni o di garanzie bancarie a titolo di garanzia per prestiti tra terzi non conformi alle condizioni del mercato;

A28

versamenti in contanti da parte di un gran numero di persone diverse sul medesimo conto;

A29

rimborso inatteso e senza spiegazioni convincenti di un credito compromesso;