Progetto

955.033.0 Riciclaggio di denaro

Capitolo 6:Obbligo di documentazione e conservazione dei documenti

Art. 21

¹L’intermediario finanziario allestisce, organizza e conserva la sua documentazione in modo da consentire alla FINMA, a una società di audit da essa ammessa o a un incaricato dell’inchiesta secondo l’articolo 36 LFINMA⁵ di formarsi entro un congruo termine un giudizio attendibile sul rispetto degli obblighi in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

²Egli allestisce, organizza e conserva la sua documentazione in modo da essere in grado di soddisfare entro un congruo termine eventuali richieste di informazioni e di sequestro da parte delle autorità di perseguimento penale o di altre autorità autorizzate, allegando i documenti necessari.

Capitolo 7: Provvedimenti organizzativi

Art. 22 Nuovi prodotti, pratiche commerciali e tecnologie

L’intermediario finanziario si assicura che i rischi legati allo sviluppo di nuovi prodotti o pratiche commerciali o derivanti dall’uso di nuove tecnologie o di sviluppi tecnologici per nuovi prodotti o prodotti esistenti vengano valutati in precedenza e se nel caso, vengano identificati, limitati e controllati in modo adeguato nell’ambito della gestione dei rischi..

Art. 23 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro

¹L’intermediario finanziario designa una o più persone qualificate che costituiscono il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro. Questo servizio fornisce il sostegno e i consigli necessari ai responsabili gerarchici e alla direzione nell’applicazione della presente ordinanza, senza tuttavia liberare questi ultimi dalla loro responsabilità.

²Il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro prepara le direttive interne sulla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e pianifica e sorveglia la formazione interna in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

³Tenendo conto del settore di attività e del tipo di relazione d’affari gestite dall’intermediario finanziario, prepara un’analisi dei rischi nell’ottica della lotta contro il riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo prendendo particolarmente in considerazione la sede o il domicilio del cliente, la propria presenza geografica, il segmento dei clienti gestiti nonché i prodotti e servizi offerti. L’analisi dei rischi deve essere approvata dal consiglio di amministrazione o dalla direzione gerarchica al suo più alto livello ed essere aggiornata regolarmente.

Art. 24 Ulteriori compiti del servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro

¹Oltre alle funzioni di cui all’articolo 23, il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro sorveglia il rispetto degli obblighi in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, in particolare:

5 RS 956.1