Progetto

955.033.0 Riciclaggio di denaro

²In funzione dell’attività dell’intermediario finanziario entrano in considerazione segnatamente i criteri seguenti:

a. l’ammontare dei valori patrimoniali in entrata e in uscita;

b. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito della stessa relazione d’affari;

c. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito di relazioni d’affari simili.

³Sono considerate in ogni caso transazioni che comportano un rischio superiore le transazioni mediante le quali all’inizio di una relazione d’affari vengono fisicamente apportati valori patrimoniali per un controvalore superiore a 100 000 franchi in una volta o in modo scaglionato.

Art. 15 Chiarimenti complementari in caso di rischi superiori

¹L’intermediario finanziario procede, in misura proporzionata alle circostanze, a chiarimenti complementari riguardanti le relazioni d’affari o le transazioni che presentano rischi superiori.

²A seconda delle circostanze, occorre chiarire segnatamente:

a. se la controparte è l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali consegnati;

b. qual è l’origine dei valori patrimoniali consegnati;

c. a quale scopo i valori patrimoniali prelevati vengono utilizzati;

d. il retroscena economico e la plausibilità di versamenti in entrata importanti;

e. qual è l’origine del patrimonio della controparte, del detentore del controllo o dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali;

f. qual è l’attività professionale o commerciale esercitata dalla controparte e dall’avente economicamente diritto;

g. se la controparte, il detentore del controllo o l’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali è una persona politicamente esposta.

Art. 16 Mezzi di chiarimento

¹Secondo le circostanze, i chiarimenti comprendono segnatamente:

a. informazioni raccolte per scritto o oralmente presso la controparte, i detentori del controllo o gli aventi economicamente diritto ai valori patrimoniali;

b. visite nei luoghi in cui la controparte, i detentori del controllo o gli aventi economicamente diritto svolgono la loro attività;

c. la consultazione delle fonti e delle banche dati pubblicamente accessibili;

d. in caso di necessità, informazioni presso persone degne di fiducia.

²L’intermediario finanziario verifica se i risultati dei chiarimenti sono plausibili e li documenta.