Progetto

Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro 955.033.0

Capitolo 5: Obblighi di diligenza particolari

Art. 13 Relazioni d’affari che comportano un rischio superiore

¹L’intermediario finanziario stabilisce criteri per il riconoscimento di relazioni d’affari che comportano rischi superiori.

²In funzione dell’attività commerciale dell’intermediario finanziario entrano in considerazione segnatamente i criteri seguenti:

a. la sede o il domicilio nonché la nazionalità della controparte, del detentore del controllo o dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali;

b. il tipo e il luogo dell’attività commerciale della controparte, del detentore del controllo o dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali;

c. l’assenza di un contatto personale con la controparte e con l’avente economicamente diritto;

d. il tipo di prestazioni o di prodotti richiesti;

e. l’ammontare dei valori patrimoniali depositati;

f. l’ammontare dei valori patrimoniali in entrata e in uscita;

g. il Paese di origine o di destinazione di pagamenti frequenti;

h. la complessità delle strutture, in particolare attraverso l’utilizzo di società di sede.

³Devono essere considerate in ogni caso a rischio superiore:

a. le relazioni d’affari con banche estere per le quali un intermediario finanziario svizzero effettua operazioni quale banca corrispondente;

b. le relazioni d’affari con persone straniere politicamente esposte;

c. le relazioni d’affari con persone vicine a quelle menzionate alla lettera b, che si tratti di controparti, detentori del controllo, aventi economicamente diritto ai valori patrimoniali o mandatari.

⁴Devono essere considerate relazioni d’affari a rischio superiore in relazione a uno o più altri criteri di rischio supplementari:

a. le relazioni d’affari con persone politicamente esposte in Svizzera;

b. le relazioni d’affari con persone politicamente esposte presso organismi interstatali o presso associazioni sportive internazionali;

c. le relazioni d’affari con persone vicine a quelle menzionate alle lettere a e b, in qualità di controparti, detentori del controllo, aventi economicamente diritto ai valori patrimoniali o mandatari.

⁵L’intermediario finanziario determina le relazioni d’affari che comportano un rischio superiore e le designa come tali per l’uso interno.

Art. 14 Transazioni che comportano un rischio superiore

¹L’intermediario finanziario stabilisce criteri per il riconoscimento di transazioni che comportano rischi superiori.