Progetto

Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro 955.033.0

b. un intermediario finanziario ai sensi dell’articolo 2 capoverso 2 o 3 LRD con domicilio o sede in Svizzera;

c. un intermediario finanziario che esercita un’attività secondo l’articolo 2 capoverso 2 o 3 LRD e il cui domicilio o la cui sede è all’estero, a condizione che sia sottoposto a una vigilanza e a una regolamentazione equivalenti in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

²È considerata come attestazione d’autenticità valida anche la copia del documento d’identità tratta dalla banca dati di un offerente riconosciuto di servizi di certificazione ai sensi della legge federale del 19 dicembre 2003¹¹ sulla firma elettronica, a cui va aggiunta un’identificazione elettronica effettuata dal cliente in questo ambito.

Art. 48 Rinuncia all’attestazione di autenticità e mancanza di documenti d’identità

¹L’IFDS può rinunciare all’attestazione di autenticità se provvede ad altre misure che gli consentano di verificare l’identità e l’indirizzo della controparte. I provvedimenti adottati devono essere documentati.

²Se la controparte non dispone di documenti d’identità ai sensi della presente ordinanza, la sua identità può essere eccezionalmente accertata sulla base di altri documenti probanti. Questa situazione eccezionale deve essere motivata in una nota.

Art. 49 Operazioni di cassa

¹L’IFDS deve verificare l’identità della controparte se una o più transazioni che sembrano legate tra loro raggiungono o superano i seguenti importi:

a. 5000 franchi per le operazioni di cambio;

b. 15000 franchi per tutte le altre operazioni di cassa.

²L’IFDS può rinunciare all’identificazione della controparte se con la stessa controparte ha effettuato altre operazioni ai sensi del capoverso 1 e dell’articolo 50 a e si è assicurato che la controparte sia la persona la cui identità è stata verificata durante la prima operazione.

³L’IFDS può altresì rinunciare all’identificazione per i supporti dati non riscrivibili nell’ambito dei mezzi di pagamento elettronici se:

a. il denaro depositato elettronicamente serve al cliente esclusivamente per pagare online beni e servizi che ha acquistato;

b. l’ammontare disponibile elettronicamente non supera i 250 franchi per supporto dati;

c. l’ammontare disponibile per operazione e per cliente non supera i 1500 franchi.

⁴Deve in ogni caso verificare l’identità della controparte se esistono indizi di un possibile riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.

Art. 50 Trasferimento di denaro e di valori

L’identità della controparte deve essere sempre accertata in caso di trasferimento di denaro e di valori.