Progetto

Accordo multilaterale tra autorità competenti concernente lo scambio automatico di

informazioni in conformità al quadro per la comunicazione di informazioni in materia di cripto-attività «%ASFF_YYYY_ID»

2. Per «Operazione di scambio» si intende:

a) qualsiasi scambio tra Cripto-attività rilevanti e Monete fiduciarie; e

b) qualsiasi scambio tra una o più forme di Cripto-attività rilevanti.

3. Per «Operazione di pagamento al dettaglio oggetto di comunicazione» si intende

un Trasferimento di Cripto-attività rilevanti come corrispettivo di beni o servizi per un valore superiore a 50 000 dollari americani.

4. Per «Trasferimento» si intende un’operazione che trasferisce una Cripto-attività

rilevante da o verso l’indirizzo o il conto di Cripto-attività di un Utente di criptoattività, diverso da quello gestito dal Prestatore di servizi per le cripto-attività tenuto alla comunicazione per conto dello stesso utente, qualora, sulla base delle conoscenze di cui dispone al momento dell’operazione, detto prestatore non possa stabilire che si tratti di un’Operazione di scambio.

5. Per «Moneta fiduciaria» si intende la moneta ufficiale di una Giurisdizione,

emessa da una Giurisdizione o dalla Banca centrale o dall’autorità monetaria designata da una Giurisdizione, rappresentata da banconote o monete fisiche o da moneta in diverse forme digitali, comprese le riserve bancarie o le valute digitali della Banca centrale. L’espressione comprende anche la moneta di banca commerciale e i prodotti di moneta elettronica (compresi i Prodotti specificati di moneta elettronica).

D. Utente oggetto di comunicazione

1. Per «Utente oggetto di comunicazione» si intende un Utente di cripto-attività che

è una Persona oggetto di comunicazione.

2. Per «Utente di cripto-attività» si intende una persona fisica o un’Entità che è

cliente di un Prestatore di servizi per le cripto-attività tenuto alla comunicazione ai fini dell’esecuzione di Operazioni rilevanti. Una persona fisica o un’Entità, diversa da un’Istituzione finanziaria o da un Prestatore di servizi per le cripto-attività tenuto alla comunicazione, che agisce quale Utente di cripto-attività a beneficio o per conto di un’altra persona fisica o Entità in qualità di agente, custode, intestatario, firmatario, consulente in materia di investimenti o intermediario, non è considerata un Utente di cripto-attività e tale altra persona fisica o Entità è considerata Utente di cripto-attività. Quando un Prestatore di servizi per le criptoattività tenuto alla comunicazione presta un servizio per eseguire Operazioni di pagamento al dettaglio oggetto di comunicazione per conto o su mandato di un esercente, detto prestatore deve considerare anche il cliente che è la controparte dell’esercente per tali Operazioni di pagamento al dettaglio oggetto di comunicazione come Utente di cripto-attività in relazione alla suddetta operazione, a condizione che il Prestatore di servizi per le cripto-attività tenuto alla comunicazione sia tenuto a verificare l’identità di tale cliente nell’ambito dell’Operazione di pagamento al dettaglio oggetto di comunicazione in conformità delle norme nazionali antiriciclaggio.