Vorlage

955.033.0 Geldwäscherei

³Als Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko gelten in jedem Fall:

a. Geschäftsbeziehungen mit ausländischen Banken, für die ein Schweizer Finanzintermediär Korrespondenzbankgeschäfte abwickelt;

b. Geschäftsbeziehungen mit ausländischen politisch exponierten Personen;

c. Geschäftsbeziehungen mit Personen, die den Personen nach Buchstabe b nahestehen, sei es als Vertragspartei, Kontrollinhaberin, Kontrollinhaber, an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigte Person oder bevollmächtigte Person.

⁴Als Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko gelten in Zusammenhang mit einem oder mehreren weiteren Risikokriterien:

a. Geschäftsbeziehungen mit inländischen politisch exponierten Personen;

b. Geschäftsbeziehungen mit politisch exponierten Personen bei zwischenstaatlichen Organisationen oder internationalen Sportverbänden;

c. Geschäftsbeziehungen mit Personen, die den Personen nach Buchstabe a und b nahestehen, sei es als Vertragspartei, Kontrollinhaberin, Kontrollinhaber, an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigte Person oder bevollmächtigte Person.

⁵Der Finanzintermediär ermittelt und kennzeichnet intern die Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken.

Art. 14 Transaktionen mit erhöhten Risiken

¹Der Finanzintermediär entwickelt Kriterien zur Erkennung von Transaktionen mit erhöhten Risiken.

²Als Kriterien kommen je nach Geschäftsaktivitäten des Finanzintermediärs insbesondere in Frage:

a. die Höhe der Zu- und Abflüsse von Vermögenswerten;

b. erhebliche Abweichungen gegenüber den in der Geschäftsbeziehung üblichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen;

c. erhebliche Abweichungen gegenüber den in vergleichbaren Geschäftsbeziehungen üblichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen.

³Als Transaktionen mit erhöhten Risiken gelten in jedem Fall Transaktionen, bei denen am Anfang der Geschäftsbeziehung auf einmal oder gestaffelt Vermögenswerte im Gegenwert von mehr als 100000 Franken physisch eingebracht werden.

Art. 15 Zusätzliche Abklärungen bei erhöhten Risiken

¹Der Finanzintermediär trifft mit angemessenem Aufwand zusätzliche Abklärungen bei Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen mit erhöhten Risiken.

²Abzuklären ist je nach den Umständen namentlich:

a. ob die Vertragspartei an den eingebrachten Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt ist;